Fondsdepot vererben?
Gefragt von: Franz Brand | Letzte Aktualisierung: 23. Juli 2021sternezahl: 4.5/5 (6 sternebewertungen)
Das Fondsdepot gehört zum Erbe, auf das – sofern gewisse Freibeträge überschritten sind – insgesamt Erbschaftsteuer fällig wird. "Falls es nur einen Erben gibt, tritt dieser in die Rechtsposition des Erblassers ein", erklärt Peter Maier, Leiter der Abteilung Steuern & Altersvorsorge beim deutschen Fondsverband BVI.
Kann man ein Depot vererben?
Wer erbt das Depot? Wertpapiere unterscheiden sich hinsichtlich ihrer Vererbbarkeit nicht von anderen Vermögenswerten. Im Erbfall fallen sie im Wege der „Gesamtrechtsnachfolge“ automatisch an den bzw. ... Dann hat der Begünstigte (Vermächtnisnehmer) gegen den/die Erben auf Übertragung der Wertpapiere.
Was passiert mit meinem Aktiendepot wenn ich sterbe?
Unwägbarkeiten beim Erbfall aus dem Weg gehen
Die Bevollmächtigung des potenziellen Erben über das Aktiendepot und weitere Bankkonten kann so ausgestellt werden, dass sie mit dem Todeszeitpunkt wirksam wird. Sind etwaige Nachkommen unbekannt, kann die Vollmacht Dritten erteilt werden.
Können Aktien vererbt werden?
Wenn Sie Wertpapiere vererben, die vor 2009 erworben wurden, können diese nach einer Haltedauer von einem Jahr vom Erben steuerfrei verkauft werden. Die Aktien werden also genauso versteuert, wie es beim Erblasser der Fall gewesen wäre. Auf Dividenden der Aktien fällt in jedem Fall die Abgeltungsteuer an.
Wie werden Aktien im Erbfall bewertet?
Für börsennotierte Wertpapiere gilt nach § 11 BewG (Bewertungsgesetz), dass diese mit dem am Stichtag notierten niedrigsten Kurs zum Ansatz zu bringen sind. Der maßgebliche Stichtag für die Bewertung ist bei einer Erbschaft grundsätzlich der Tag des Todes des Erblassers, §§ 11 i.V.m. 9 ErbStG.
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Wer erbt Aktiendepot?
Erbschaftssteuer und Aktiendepot
Der Gesetzgeber hat diesbezüglich aber Klarheit geschaffen und nimmt den Wert des Aktiendepots am Todestag des Erblassers als Basis für die Erbschaftssteuer. Legen die Aktien danach zu, müssen diese Gewinne separat versteuert werden.
Wie kann ich Aktien vererben?
Beim Vererben eines Aktiendepots empfiehlt es sich den Erben eine spezielle Vollmacht für den sofortigen Zugriff auf die Erbschaft auszustellen. Jeder Aktienbesitzer weiß: Bei Aktien kann es mitunter schnell gehen und der Wert sackt in den Keller. Depotwerte können sich innerhalb kürzester Zeit gravierend verändern.
Können Aktien übertragen werden?
Trotzdem kann man eine Aktie auch digital verschenken. Man kann die entsprechende Aktie kaufen (falls man die noch nicht im Depot hat) und anschließend digital über den Broker / Bank an den Beschenkten übertragen. Die Schenkung läuft demnach elektronisch.
Habe Aktien geerbt?
Für das Erbe des Aktiendepots fällt zunächst nur die Erbschaftsteuer an. Allerdings muss für Gewinne, die durch die Aktien realisiert werden, Abgeltungsteuer gezahlt werden. ... Die Aktien werden also genauso versteuert, wie es beim Erblasser der Fall gewesen wäre.
Kann man Aktien auf ein anderes Depot übertragen?
Ein Depotübertrag ist einfach. Im ersten Schritt eröffnen Sie ein neues Wertpapierdepot, zum Beispiel ein comdirect Depot. Anschließend beantragen Sie bei Ihrem neuen Depotanbieter den Depotwechsel. Dieser übernimmt für Sie die Übertragung Ihrer Wertpapiere von dem alten in das neue Depot.
Was passiert mit ETFS im Todesfall?
Soll ein ETF-Portfolio vererbt werden, gilt das grundsätzlich als Schenkung. Bei einem Betrag von über 500.000 € für Ehepartner, über 400.000 € für Kinder und über 200.000 € für Enkel wird eine Schenkungssteuer in Höhe von 25 % fällig.
Kann ich ein Konto ohne Erbschein auflösen?
Ein Erbschein ist eigentlich nur für die Auflösung Voraussetzung. Manche Banken jedoch verlangen einen Erbschein, um sicherzugehen, dass kein Geld veruntreut wird. Gerade aber, wenn es nicht um nennenswerte Guthaben geht, reicht eine Vollmacht, ein Testament bzw.
Was ist Erbschaftssteuerpflichtig?
Erbschaftssteuer zahlt jeder, der ein Erbe antritt, das einen bestimmten Freibetrag überschreitet. Das Erbe kann Geld, ein Unternehmen oder eine Immobilie sein. Bei der Berechnung der Erbschaftsteuer und der Höhe des Freibetrages kommt es auf die Höhe des Erbes und den Verwandtschaftsgrad an.
Wie vererbe ich ein Bankkonto?
Bankguthaben des Erblassers gehören genauso zur Erbschaft wie andere Vermögenswerte. Mit dem Erbfall fällt das Bankkonto somit automatisch an den Erben bzw. an die Erbengemeinschaft. Wer Erbe ist bestimmt sich entweder nach der gesetzlichen Erbfolge oder aber nach dem Testament oder einem Erbvertrag des Erblassers.
Kann man jemanden Aktien schenken?
Ja, Sie können Aktien verschenken, Sie sollten dabei aber einige wichtige Dinge beachten. Wie Sie Wertpapiere verschenken und welche Rolle dabei das Wertpapierdepot spielt, erfahren Sie hier.
Wie kann man Aktien verschenken?
Das Depot ist ein Muss
Falls die Person noch keines besitzt, muss sie zunächst ein Depot eröffnen – was zugegebenermaßen die Überraschung zunichtemacht. Die Aktien, die du schenken möchtest, musst du zuvor selbst kaufen. Danach kannst du die Wertpapiere über deinen Broker online auf das andere Depot übertragen.
Kann man ein Depot umschreiben?
Auch ein Umschreiben des Depots auf ein anderes Depot ist meist ohne größere Probleme möglich. Die Depotübertragung wird dann mit der Kündigung des alten Depots beauftragt. Hierfür muss der Depotinhaber alle Angaben zu seinem Depot machen und diese dem neuen Depot-Anbieter mitteilen.
Wie viel Erbschaftssteuer muss ich zahlen?
Ehepartner werden, je nach Wert des Erbes, in Steuerklasse I mit 7% bis 30% besteuert. Geschwister oder Nichten und Neffen rutschen in Steuerklasse II. Für sie fällt ein Steuersatz von 15% bis 43% des Gesamtwerts an. Nicht mit dem Erblasser verwandte Personen zahlen in Steuerklasse III mindestens 30% Erbschaftssteuer.
Sind Geschwister eine Erbengemeinschaft?
Geschwister in der Erbengemeinschaft
Mehrere Geschwister bilden eine Erbengemeinschaft. Da die Erbengemeinschaft nicht auf freiwilliger Basis begründet wird, sondern allein durch den Erbfall entsteht, ist sie keine dauerhafte Institution.