Wann müssen anlageberater ihren kunden das protokoll zur anlageberatung aushändigen?

Wann beratungsdokumentation?

Der Versicherungsvermittler ist verpflichtet, jede Beratung – auch telefonische – zu dokumentieren. Seit dem 22. Mai 2007 (Inkrafttreten des Vermittlergesetzes) hatte jeder Versicherungsvermittler die Beratungspflichten zu erfüllen.

Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden aushändigen?

Das Gesetz soll Privatkunden besser vor falscher Anlageberatung schützen. So müssen Anlageberater nun jedes Beratungsgespräch zu Wertpapieren mit einem Protokoll dokumentieren und ihren Kunden das Protokoll vor einem Geschäftsabschluss aushändigen.

Wer muss die Geeignetheitserklärung unterschreiben?

Rechtliche Grundlage der Geeignetheitserklärung

Dazu zählen Anleihen, Aktien, darauf aufbauende Fonds und Derivate. Die Geeignetheitserklärung muss nicht mehr unterschrieben werden, auch nicht sofort im Anschluss an das Gespräch ausgehändigt werden. Der Kunde muss sie aber vor Kaufabschluss erhalten.

Was gilt für die Geeignetheitserklärung im Rahmen der Online Beratung?

Die Beratung muss auf Ihre persönlichen Verhältnisse abgestimmt sein: Es gilt der Grundsatz: „Die richtige Anlageform für den richtigen Kunden“. ... Bei jeder Empfehlung muss eine sogenannte Geeignetheitserklärung (= den Präferenzen und Bedürfnissen des Kunden entsprechend) erstellt werden.

Was schreibt das Wertpapierhandelsgesetz vor?

Das WpHG verbietet Insidergeschäfte. ... Darüber hinaus verpflichtet das WpHG die Wertpapierdienstleistungsunternehmen zu einer anlage- und anlegergerechten Anlageberatung sowie zur Einholung und Dokumentation von Angaben des Kunden zu seinen Erfahrungen, Anlagezielen, Vermögensverhältnissen und seiner Risikobereitschaft.

Welche Angaben müssen Sie von einem professionellen Kunden im Rahmen einer Anlageberatung mindestens einholen?

Angaben über die Art der Dienstleistungen, Geschäfte und Finanzinstrumente, mit denen Sie vertraut sind sowie Art, Umfang und Häufigkeit der von Ihnen getätigten Geschäfte mit Finanzinstrumenten, Bildungsstand und Beruf oder frühere berufliche Tätigkeiten.

Welche Informationen hat ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen vor der Anlageberatung zu geben?

Ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen, das Anlageberatung oder Finanzportfolioverwaltung erbringt, muss von den Kunden alle Informationen einholen über Kenntnisse und Erfahrungen der Kunden in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen, über die Anlageziele der ...

Was sollten sie in der Beratung grundsätzlich beachten?

Denken Sie daran: Ihre Mitwirkung ist unerlässlich! Prüfen Sie sorgfältig, ob die Unterlagen richtig sind. Vor allem die Angaben zu Ihrer persönlichen Situation, also zu Ihren Anlagezielen, finanziellen Kenntnissen und Erfahrungen sowie zu Ihrer wirtschaftlichen Situation, sollten Sie gewissenhaft lesen.

Was ist ein WpHG Bogen?

Die Basis des Beratungsprotokolls stellt der sogenannte WPHG-Bogen (Wertpapierhandelsgesetz-Bogen) dar, der bereits vor 2010 im Rahmen von Wertpapieranlagegesprächen anzufertigen war. Dieses Formular dient dem Kreditinstitut dazu, sich einen Überblick über die finanziellen Verhältnisse des Anlegers zu verschaffen.

Was ist das Ziel des WpHG?

Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Das WpHG dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen, die mit Wertpapieren handeln, sowie dem Schutz der Kunden.

Was beinhaltet das WpHG?

1. Allgemein: Gesetz über den Wertpapierhandel i.d.F. vom 9.9.1998 (BGBl. I 2708) m. ... Das WpHG enthält nunmehr auch Bestimmungen für die Zulassung und Tätigkeit von Handelsplattformen (MTFs und systematische Internalisierer) und die außerbörsliche Ausführung von Wertpapiergeschäften.

Wer muss den mifid Fragebogen unterschreiben?

Nun muss der Berater dem Kunden die Geeignetheitserklärung vor Vertragsschluss zur Verfügung stellen, also vor dem Kauf oder Verkauf des empfohlenen Finanzinstruments. Dies ist vor allem für die Kunden relevant, die zu Hause beraten werden.

Welche Kategorien werden für die Zielmarktbestimmung herangezogen?

Was kann im Rahmen der Produktintervention von der BaFin verboten oder beschränkt werden?

Mit dem Instrument der Produktintervention kann die BaFin die Vermarktung, den Vertrieb und den Verkauf von bestimmten Finanzinstrumenten beschränken oder ganz verbieten, wenn ein Finanzinstrument erhebliche Bedenken für den Anlegerschutz aufwirft, es eine Gefahr für die Stabilität oder Integrität des Finanzsystems ...

Welche Kundenangaben sind für ein Beratungsfreies Geschäft zu erfragen?

Zu den erforderlichen Kundeninformationen im Rahmen eines beratungsfreien Geschäftes zählen u.a. Unternehmensinformationen, Grundsätze zur Ausführung von Orderaufträgen und für den Umgang mit Interessenkonflikten, allgemeine Kundeninformation über Finanzinstrumente und Dienstleistungen sowie auch Informationen über die ...

Wer darf Anlageberatung machen?

Zur Anlageberatung dürfen nur sachkundige und zuverlässige Personen eingesetzt werden. Die Sachkunde kann gegenüber der BaFin durch unternehmensinterne und externe Aus- und Weiterbildungen belegt werden, solange sie den Ansprüchen der Wertpapierhandelsgesetz-Mitarbeiteranzeigeverordnung (WpHG-MaAnzV) genügen.

Was ist eine Beratungsfreie Orderausführung?

Beratungsfreie Orderausführung bedeutet, dass kein Profi seine Finger im Spiel hatte. Der Kunde hat z. Bsp. in einer Börsenzeitung gelesen, dass die XY- Aktie sinnvoll zu kaufen wäre und hat diese ohne weitere Rücksprache in sein Online-Depot gekauft (alleinige Verantwortung, keinerlei Haftung für Bank oder Berater).

Was gehört in ein beratungsprotokoll?

Ins Protokoll gehören wichtige Informationen, die der Kunde dem Berater gibt, zum Beispiel über sein Vermögen, seine Schulden, sein Einkommen. Das Dokument muss außerdem die Informationen über die Finanzprodukte enthalten, die in der Beratung angesprochen werden. Die Wünsche des Kunden müssen in dem Papier auftauchen.

Warum beratungsdokumentation?

Bereits seit 2007 treffen den Versicherungsvermittler umfangreiche Beratungs- und Dokumentationspflichten. Vor allem Kunden sollen durch die Beratungsdokumentation bei Abschluss oder Umgestaltung von Versicherungsverträgen geschützt werden.