Was ist anlageberater?

Wie funktioniert Anlageberatung?

Unter Anlageberatung versteht man im Bankwesen eine Beratung, die den Bankkunden über die Risiken und Chancen der verschiedenen Finanzprodukte aufklären soll und dabei die persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kunden berücksichtigt.

Wann liegt eine Anlageberatung vor?

Die Empfehlung muss sich auf „bestimmte“ Finanzinstrumente beziehen. Dem- nach handelt es sich nur dann um eine Anlageberatung, wenn der Dienstleister ein Finanzinstrument konkret benennt. Es genügt, dass der Berater dem Kunden eine Reihe konkreter Anlagevorschläge unterbreitet, die Auswahl jedoch dem Kunden überlässt.

Was ist die FinVermV?

Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (Finanzanlagenvermittlungsverordnung - FinVermV)

Was ist ein Finanzkommissionsgeschäft?

4 des Gesetzes über das Kreditwesen (Kreditwesengesetz – KWG ) definiert das Finanzkommissionsgeschäft als die Anschaffung und die Veräußerung von Finanzinstrumenten im eigenen Namen für fremde Rechnung.

Was ist eine finanzportfolioverwaltung?

§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 3 des Gesetzes über das Kreditwesen (Kreditwesengesetz – KWG ) definiert die Finanzportfolioverwaltung als die Verwaltung einzelner in Finanzinstrumenten angelegter Vermögen für andere mit Entscheidungsspielraum.

Welche besonderen Informationspflichten bestehen bei der Anlageberatung?

Welche Informationen müssen den Kunden im Rahmen einer Anlageberatung unter anderem zur Verfügung gestellt werden?

Sie müssen Informationen über alle Umstände der Anlage erhalten, die für Sie wesentlich sind. Dazu zählen auch Informationen über alle Kosten des angebotenen Finanzinstruments und der Dienstleistung und deren Auswirkungen auf die Rendite.

Welche Angaben müssen Sie von einem professionellen Kunden im Rahmen einer Anlageberatung mindestens einholen?

Angaben über die Art der Dienstleistungen, Geschäfte und Finanzinstrumente, mit denen Sie vertraut sind sowie Art, Umfang und Häufigkeit der von Ihnen getätigten Geschäfte mit Finanzinstrumenten, Bildungsstand und Beruf oder frühere berufliche Tätigkeiten.

Welche Kundenangaben sind für ein Beratungsfreies Geschäft zu erfragen?

Zu den erforderlichen Kundeninformationen im Rahmen eines beratungsfreien Geschäftes zählen u.a. Unternehmensinformationen, Grundsätze zur Ausführung von Orderaufträgen und für den Umgang mit Interessenkonflikten, allgemeine Kundeninformation über Finanzinstrumente und Dienstleistungen sowie auch Informationen über die ...

Was schreibt das Wertpapierhandelsgesetz vor?

Das WpHG verbietet Insidergeschäfte. ... Darüber hinaus verpflichtet das WpHG die Wertpapierdienstleistungsunternehmen zu einer anlage- und anlegergerechten Anlageberatung sowie zur Einholung und Dokumentation von Angaben des Kunden zu seinen Erfahrungen, Anlagezielen, Vermögensverhältnissen und seiner Risikobereitschaft.

Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?

Das muss im Beratungsprotokoll stehen

Seit 2010 müssen Berater jedes Beratungsgespräch dokumentieren, bei dem sie Empfehlungen für Privatpersonen aussprechen (§ 34 Abs. ... Dauer der Beratung. Persönliche und finanzielle Situation. Anlageziel und Anlageerfahrung.

Welche Informationen zu Kosten und Nebenkosten sind dem Kunden vor Abschluss eines Geschäftes im Rahmen der Anlageberatung mitzuteilen?

Im Fall einer Anlageberatung hat der Gewerbetreibende dem Anleger rechtzeitig vor dem Abschluss eines Geschäfts über jede Finanzanlage, auf die sich eine Kaufempfehlung bezieht, ein Produktinformationsblatt (sog. „Beipackzettel") zur Verfügung zu stellen (§ 15 FinVermV).

Was ist ein Anlagegeschäft?

Marketing: Investitionsgütermarketing für komplexe Anlagen, die durch Verkettung einzelner Maschinen oder Aggregate zu einer integrierten Gesamtanlage entstehen (z.B. komplette Fertigungsstraßen). ... Gesamtanlagen können von einem einzelnen Unternehmen oder in Kooperationen angeboten werden.

Was sind Finanzinstrumente im Sinne des WpHG FÜR DIE EINE Geeignetheitserklärung in der Anlageberatung vorgeschrieben ist?

Die Geeignetheitserklärung (englisch suitability report) ist im Bankwesen eine dem Anleger im Rahmen einer Anlageberatung vom Anlageberater in Schriftform zur Verfügung gestellte Erklärung, in welcher die erbrachte Anlageberatung dargestellt und erläutert wird und klärt, wie die Beratung auf die Präferenzen, ...