Was ist das liquiditätsrisiko?
Gefragt von: Thilo May | Letzte Aktualisierung: 1. März 2022sternezahl: 4.1/5 (31 sternebewertungen)
Mit Liquiditätsrisiko wird das Risiko bezeichnet, zum Begleichen fälliger Zahlungen benötigte Zahlungsmittel nicht oder nur zu erhöhten Refinanzierungskosten beschaffen zu können. Das Liquiditätsrisiko ist ein Finanzrisiko.
Was versteht man unter Liquiditätsrisiko?
Gefahr, dass das Kreditinstitut seinen Zahlungsverpflichtungen nicht jederzeit nachkommen kann.
Wie entsteht ein Liquiditätsrisiko?
Ein mittel- oder langfristige Liquiditätsrisiko ergibt sich aus einem Mangel an Fremdkapital, entsteht also auf der Passivseite. Die Gefahr liegt in diesem Fall darin, dass eine Refinanzierung zu überhöhten Preisen durchgeführt werden muss. ... Liquiditätsrisiken ergeben sich auch aus dem Abrufrisiko und dem Terminrisiko.
Was ist ein Refinanzierungsrisiko?
Gefahr, dass die Anschlussfinanzierung eines Aktivgeschäftes liquiditätsmäßig nicht sichergestellt werden kann. Bei Kreditinstituten ist das Refinanzierungsrisiko eine Frage der zwischen Aktiv- und Passivseite betriebenen Fristentransformation.
Was ist ein Ertragsrisiko?
Ertragsrisiko: Risiko von Schwankungen des laufenden Ertrages, etwa der Dividenden im Falle von Aktien. ... Das Anlagerisiko bei Anleihen liegt im Gegensatz zu Aktien vor allem in Wertschwankungen als Resultat von Veränderungen des Kapitalmarktzinses sowie im Bonitätsrisiko.
Das Liquiditätsrisiko
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Was bedeutet kapitalrisiko?
Das Kapitalrisiko ist der Prozess, bei dem ein Investor in ein Unternehmen oder ein anderes Unternehmen mit seinem oder ihrem Fonds ein bestimmtes Ereignisrisiko eingeht. ... Dies bedeutet, dass das Unternehmen Geld verlieren oder einen Gewinn für den Investor erzielen kann.
Welche Finanzrisiken gibt es?
Diese Arten des Finanzrisikos können auch in direkte und indirekte Finanzrisiken aufgeteilt werden. Das Marktrisiko, die Risiken aus Derivaten, Wertpapieren und Devisen gehören zu den direkten Finanzrisiken. Indirekte Finanzrisiken erfassen das Ausfall-, Liquiditäts- und Kreditrisiko.
Wie funktioniert Refinanzierung?
Bei der Refinanzierung handelt es sich um eine Maßnahme, mit deren Hilfe sich Geschäftsbanken Kapital von anderen Banken oder von Zentralbanken beschaffen. Mit diesem Kapital wird das Aktivgeschäft abgewickelt. Die Banken können mit dem refinanzierten Kapital selbst wieder Kredite ausgeben.
Was bedeutet Refi?
Refinanzierung (englisch funding, financing) bedeutet allgemein die Aufnahme von Finanzmitteln, um Kredit zu vergeben. So lehnt sich die Verwendung gelegentlich auch an den englischen Ausdruck refinancing an, der einer Umschuldung oder umgangssprachlich einer Kreditablösung entspricht. ...
Was sind Refinanzierungskredite?
Kreditgewährung, die nicht aus eigenen Mitteln des Kreditgebers erfolgt; dieser muss sich die erforderlichen Mittel erst beschaffen. Häufigste Form der Refinanzierung ist die Inanspruchnahme des Notenbankkredits durch die kreditgebende Bank im Weg des Wertpapierverkaufs oder der Inanspruchnahme ständiger Fazilitäten.
Was ist das Reputationsrisiko?
Das Reputationsrisiko ist für ein Unternehmen das Risiko negativer wirtschaftlicher Auswirkungen, die aus einer Schädigung der Reputation eines Unternehmens entstehen könnten. Es ist Teil des unternehmerischen Risikos und kann im Rahmen des Risikomanagements berücksichtigt werden.
Was versteht man unter Fristentransformation?
Die Fristentransformation (Fristenumformung oder -veränderung) ist eine Methode von Kreditinstituten, kurzfristige Passiva in langfristige Aktiva auszugeben, d.h. kurzfristige Einlagen werden als langfristige Kredite ausgegeben.
Was ist ein Länderrisiko?
wirtschaftlichen und/oder politischen Gegebenheiten eines Landes bedingt sind und in dem betroffenen Land den grenzüberschreitend abzuleistenden Schuldendienst der Gesamtheit aller Schuldner beeinträchtigen.
Was ist eine refinanzieren?
Von Refinanzierung ist zu sprechen, wenn sich Banken Kapital beschaffen (Geldschöpfung), um wiederum ein Kreditgeschäft zu finanzieren. Die Vorsilbe „re“ kommt aus dem Lateinischen und bedeutet "wieder, zurück".
Was sind die Risiken bei Anleihen?
Anleihen werden zwar allgemein als sichere Anlage angesehen, doch auch bei den Rentenpapieren lauern ernstzunehmende Risiken: Ausfall/Bonitätsrisiko. Zinsänderungsrisiko. Inflationsrisiko.
Was sind operationelle Risiken Banken?
Das operationelle Risiko ist gemäß Artikel 4 Nr. 52 der Capital Requirements Regulation ( CRR ) das Risiko von Verlusten, die durch die Unangemessenheit oder das Versagen von internen Verfahren, Menschen, Systemen oder durch externe Ereignisse verursacht werden, einschließlich Rechtsrisiken.
Woher kommt das Geld?
Die Banken buchen auf den Bankkonten die Zahlungen ihrer Kunden. Hebt ein Bankkunde von seinem Konto Geld ab, wird aus Buchgeld Bargeld. Zahlt er Bargeld auf sein Konto ein, verwandelt sich das Bargeld wieder in Buchgeld. Durch Abheben vom und Einzahlen auf das Konto entsteht kein neues Geld.
Wie refinanziert sich die KfW?
Die KfW refinanziert 100% des tatsächlich ausgezahlten Darlehensbetrages des Exportkredites. Die Zins- und Tilgungsbedingungen für die Refinanzierung sowie der Zeitraum für die Auszahlung der Mittel durch die KfW werden im Rahmen der Refinanzierungsvereinbarung zwischen der Bank und der KfW geregelt.
Wie refinanzieren sich Sparkassen?
Sparkassen haben verschiedene Möglichkeiten sich zu refinanzieren. Neben traditionellen Kundeneinlagen geschieht dies durch die Emission ungedeckter und gedeckter Schuldverschreibungen.
Wie refinanzieren Banken Hypotheken?
Hypothekenbanken refinanzieren sich durch die Ausgabe von Pfandbriefen. Sparkassenbriefe fallen nicht unter die Rubrik von Fremdmittelfinanzierung, sondern zählen zum Einlagengeschäft. Die Refinanzierung über den Kapitalmarkt bedeutet für die Banken jedoch auch ein Risiko.
Ist ein Darlehen?
Ein Darlehen ist ein schuldrechtlicher Vertrag. Durch diesen Vertrag erhält ein Darlehensnehmer Geld oder andere vertretbare Sachen zum Gebrauch. Kennzeichnend für ein Darlehen ist, dass es über einen bestimmten, meist langfristigen, Zeitraum abgeschlossen wird. Das Darlehen ist eine Unterform des Kredits.
Was versteht man unter Offenmarktpolitik?
Bezeichnung für den Ankauf und Verkauf von Wertpapieren durch die Zentralbank am Geld- oder Kapitalmarkt. Der Handel kann dabei mit kurz- oder langlaufenden Wertpapieren und von der Zentralbank endgültig oder nur für eine bestimmte Frist erfolgen.
Was beinhaltet Risikomanagement?
Das Risikomanagement übernimmt in Unternehmen das Management von Unternehmensrisiken durch deren Risikoidentifikation, Risikoanalyse, Risikoquantifizierung, Risikoaggregation, Risikobeurteilung, Risikobewertung, Risikokommunikation und abschließende Risikobewältigung.
Was sind nicht finanzielle Risiken?
Zu den sogenannten nicht-finanziellen Risiken zählen unter anderem Betrugsrisiken, Compliance-Risiken, Reputationsrisiken und weitere operationelle Risiken.
Was ist ein Unternehmerwagnis?
Begriff: Allg., unvorhersehbares und nicht berechenbares persönliches Risiko oder Kapitalrisiko, das der Unternehmer zu tragen hat.