Was ist der ausgabeaufschlag fonds?
Gefragt von: Gabi Straub | Letzte Aktualisierung: 18. April 2021sternezahl: 5/5 (59 sternebewertungen)
Der Ausgabeaufschlag – oder Agio – ist eine Gebühr, die der Investor einmalig zahlen muss, wenn er Fondsanteile erwirbt. Der Ausgabeaufschlag wird erhoben, um die Gebühren für Vertrieb und Verwaltung zu decken.
Was ist der Ausgabeaufschlag bei Fonds?
Definition: Immer dann, wenn man beispielsweise Fondsanteile kaufen möchte, fallen einmal zu entrichtende Gebühren an, die sich prozentual am Anteilswert berechnen. Diese Gebühren bezeichnet man als Ausgabeaufschlag oder in manchen Fällen auch „Load“ oder „Agio“.
Wie hoch sollte der Ausgabeaufschlag sein?
Die Höhe von Ausgabeaufschlägen variiert zwischen 0 und 7 % der Investitionssumme und wird von der jeweiligen Kapitalanlagegesellschaft festgelegt. Bei über der Hälfte deutscher Publikumsfonds müssen Investoren mit einem regulären Ausgabeaufschlag von rund 5 % rechnen.
Wie hoch ist der Ausgabeaufschlag bei Aktienfonds?
Die Höhe des Aufschlags ist von Fonds zu Fonds unterschiedlich. Bei Rentenfonds beträgt er im Durchschnitt 3 Prozent und bei Aktienfonds 5 Prozent. Der Ausgabeaufschlag fällt meist einmalig beim Kauf von Fondsanteilen an.
Wie wird der Ausgabeaufschlag bei Fonds berechnet?
Als Basis für die Berechnung des Ausgabeaufschlages dient der Rücknahmepreis. Denn von dem Rücknahmepreis ist die tatsächliche Höhe des Ausgabeaufschlages abhängig. Die Formel lautet: Ausgabeaufschlag (in Prozent) = Ausgabepreis x 100 ÷ Rücknahmepreis - 100.
Ausgabeaufschlag - einfach erklärt | Gebühren und Kosten bei Fonds
20 verwandte Fragen gefunden
Wie oft zahlt man den Ausgabeaufschlag?
Der Ausgabeaufschlag, der auch Agio genannt wird, ist eine prozentuale Gebühr, die einmalig auf jeden Erwerb von Fondsanteilen anfällt. Dies hat zur Folge, dass der vom Anleger investierte Betrag regelmäßig nicht in voller Höhe in den Fonds fließt. Ausgabeaufschläge betragen üblicherweise bis etwa 6 Prozent.
Ist der Ausgabeaufschlag steuerlich absetzbar?
Der Ausgabeaufschlag kann nicht als Werbungskosten berücksichtigt werden. Als Anschaffungskosten mindert er die Bemessungsgrundlage für die Abgeltungssteuer.
Wann wird der Ausgabeaufschlag fällig?
Der Ausgabeaufschlag fällt mit dem Kauf der Fondsanteile an. Der Finanzdienstleister oder die Bank zieht den Anteil direkt von der Summe, die der Käufer als Investment getätigt hat, ab. Damit wird der Aufschlag nicht zusätzlich fällig, sondern direkt mit dem Kauf abgezogen.
Wann wird der Ausgabeaufschlag bezahlt?
Wann wird der Ausgabeaufschlag fällig? Solch ein Aufschlag wird einmalig mit dem Erwerb von Fondsanteilen fällig. Er wird in der Regel direkt vom Finanzdienstleister von der Investmentsumme abgezogen und einbehalten. Eine zusätzliche Begleichung der Rechnung ist nicht erforderlich.
Was sind die laufenden Kosten bei einem Fonds?
Laufende Kosten von Fonds fallen während der gesamten Laufzeit der Investition an. Dazu gehören unter anderem: die jährlichen Vergütungen für Verwaltungsgesellschaft und Verwahrstelle. Transaktions- und Investitionskosten, die beim Erwerb und Verkauf der Investitionsobjekte anfallen.
Was bedeutet Ausgabeaufschlag bei Aktien?
Doch auch bei Anleihen, Devisengeschäften, Krediten und Investmentfonds kann ein Agio erhoben werden. Bei der Neuausgabe von Aktien bezeichnet das Agio den Ausgabeaufschlag – also den Betrag, um den der Ausgabepreis den Nennwert der Aktie übersteigt.
Wer bekommt den Ausgabeaufschlag bei Fonds?
Der Ausgabeaufschlag – oder Agio – ist eine Gebühr, die der Investor einmalig zahlen muss, wenn er Fondsanteile erwirbt. Der Ausgabeaufschlag wird erhoben, um die Gebühren für Vertrieb und Verwaltung zu decken.
Wer kassiert den Ausgabeaufschlag bei Fonds?
Wenn du die Fonds bei der Bank kaufst, dann bekommt den AA die Bank. Bei der Fondsgesellschaft direkt bleibt er in der Fondsgesellschaft und wenn du den Fonds über einen unabhängigen Berater kaufts, bekommt die Vertriebsorganisation mit der der Berater zusammenrbeitet und der Berater den AA.
Wie setzt sich der Ausgabeaufschlag zusammen?
Die Formel für die Berechnung des Ausgabeaufschlags lautet: (Ausgabepreis x 100 : Rücknahmepreis) – 100 = Ausgabeaufschlag in Prozent. ... Wer Fondsanteile für 5.000 Euro mit 5 Prozent Aufgeld kauft, zahlt 238,10 Euro als Aufschlag (5.000 x 5 : 105).
Kann man Fonds absetzen?
Bis zur Einführung der Abgeltungssteuer 2010 waren Depotgebühren steuerlich absetzbar. Seitdem gelten die Ausgaben als durch den Steuerfreibetrag von 801,00 Euro bei Alleinstehenden und 1.602,00 Euro für Paare abgedeckt. Sie können somit nicht mehr von der Steuer abgesetzt werden.
Sind Fonds steuerlich absetzbar?
Die Beiträge zur fondsgebundenen Rentenversicherung sind somit nicht steuerlich absetzbar. Anders verhält es sich bei Beiträgen zur fondsgebundenen Riester- oder Rürup-Rente. Diese können in der Steuererklärung angesetzt werden.
Sind Depotgebühren steuerlich absetzbar?
Depotgebühren gehörten zu den Werbungskosten aus Kapitalvermögen. Ab Vz 2009 ist der Abzug von Werbungskosten jedoch nach § 20 Abs. 9 S. 1 EStG ausgeschlossen; lediglich im Rahmen der Veranlagungsoptionen nach § 32d EStG ist ihr Ansatz noch möglich.
Warum wird ein Ausgabeaufschlag berechnet?
Ausgabeaufschlag und Rendite
Aus Anlegersicht stellt der Ausgabeaufschlag einen einmaligen Kostenfaktor pro Kauf dar. ... Nach einem Jahr würde der Wert des netto investierten Vermögens 9.500 Euro x 1,06 = 10.070 Euro betragen, die Rendite (bezogen auf 10.000 Euro) folglich 0,7 Prozent.