Was ist ein anlageberater?
Gefragt von: Herr Prof. Dr. Dirk Straub | Letzte Aktualisierung: 22. Januar 2021sternezahl: 4.9/5 (5 sternebewertungen)
Unter Anlageberatung versteht man im Bankwesen eine Beratung, die den Bankkunden über die Risiken und Chancen der verschiedenen Finanzprodukte aufklären soll und dabei die persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kunden berücksichtigt.
Wie werde ich Anlageberater?
Wie wird man Anlageberater? Prädestiniert für diese Tätigkeit ist der Fachwirt für Finanzberatung. Die Basis einer Tätigkeit als Berater kann aber auch eine erfolgreich abgeschlossene Berufsausbildung zum Bankkaufmann bzw. zur Bankkauffrau bilden.
Was bedeutet Finanzberatung?
Finanzberater (auch Financial Advisor) ist die Berufsbezeichnung für einen Dienstleister, der Kunden über Geldanlagen, Kredite oder Versicherungen berät. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer strukturierten Finanzplanung.
Wie viel verdient ein Anlageberater?
Wenn Sie als Anlageberater/in arbeiten, verdienen Sie voraussichtlich mindestens 48.000 € und im besten Fall 66.100 €. Das Durchschnittsgehalt befindet sich bei 53.400 €.
Wann liegt eine Anlageberatung vor?
Die Empfehlung muss sich auf „bestimmte“ Finanzinstrumente beziehen. Dem- nach handelt es sich nur dann um eine Anlageberatung, wenn der Dienstleister ein Finanzinstrument konkret benennt. Es genügt, dass der Berater dem Kunden eine Reihe konkreter Anlagevorschläge unterbreitet, die Auswahl jedoch dem Kunden überlässt.
Anlageberater und Anlageberatung - Braucht man das?
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Wie viel verdient ein Revisor?
Als Revisor/in können Sie ein Durchschnittsgehalt von 63.300 € erwarten. Die Gehaltsspanne als Revisor/in liegt zwischen 55.000 € und 74.900 €.
Wie viel verdient man als Fondsmanager?
Als Fondsmanager/in können Sie ein Durchschnittsgehalt von 81.500 € erwarten. Die Gehaltsspanne als Fondsmanager/in liegt zwischen 70.400 € und 93.000 €.
Wer darf Anlageberatung machen?
Zur Anlageberatung dürfen nur sachkundige und zuverlässige Personen eingesetzt werden. Die Sachkunde kann gegenüber der BaFin durch unternehmensinterne und externe Aus- und Weiterbildungen belegt werden, solange sie den Ansprüchen der Wertpapierhandelsgesetz-Mitarbeiteranzeigeverordnung (WpHG-MaAnzV) genügen.
Was ist der WpHG Bogen?
Der WpHG-Bogen ist wie ein Fragebogen zu sehen, welcher dem System als Orientierungsrahmen dient. Insgesamt werden in diesem vier Kategorien abgebildet: Kundendaten (Name, Adresse etc.) Anlageerfahrungen.
Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden?
Das Grundsätzliche: Das Anlegerprofil. Vom Gesetzgeber gefordert muss das Beratungsprotokoll grundsätzlich Informationen über den Anlass der Beratung, die Dauer des Beratungsgesprächs, die persönliche Situation des Kunden, dessen Anlageinteressen sowie die Empfehlungen des Bankberaters und deren Gründe enthalten.
Was macht man als Finanzberater?
Dazu zählen Ausbildungsabschlüsse, Zertifizierungen, ein gewisses Maß an Berufserfahrung und Referenzen. Um für den Beruf als Finanzberater zugelassen zu werden, empfiehlt sich ein fachnahes Studium, beispielsweise Betriebswirtschaftslehre mit dem Schwerpunkt Bank oder Finanzdienstleistungen.
Was sind die Aufgaben eines Finanzberaters?
Die Aufgaben als Finanzberater/in
Kernelement deines Job ist die Beratung. Du berätst Kunden und Kundinnen bei der Auswahl von Anlageformen und erstellst individuelle Anlagekonzepte. Hierfür kennst du dich bestens mit verschiedenen Versicherungen und Geldanlagen aus.
Wie viel verdient man als Finanzberater?
Finanzberater/in Gehälter in Deutschland
Als Finanzberater/in können Sie ein Durchschnittsgehalt von 79.900 € erwarten. Die Gehaltsspanne als Finanzberater/in liegt zwischen 71.800 € und 94.100 €.
Was brauche ich um ein Finanzberater zu werden?
Der Beruf des Finanzberaters ist nicht geschützt und so gibt es keine dezidierte Ausbildung für ihn. Das heißt aber nicht, dass man kein fundiertes Know-how bräuchte, um in dem Beruf zu arbeiten. Im Gegenteil wird ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder mindestens eine einschlägige Ausbildung vorausgesetzt.
Wie lange dauert die Ausbildung zum Finanzberater?
Die Ausbildung im Überblick
Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung ist ein 3-jähriger anerkannter Ausbildungsberuf im Versicherungs- und Finanzgewerbe (Ausbildungsbereich Industrie und Handel).
Warum Finanzberater werden?
Zum Beispiel mag ein Finanzberater Besonderheiten der staatlichen Rentenversicherung und ihre Auswirkungen auf die soziale Absicherung kennen, die dir bei der Rentenplanung helfen können. Wenn du vor einer einzigartigen Situation stehst, kann sich ein spezialisierter Berater als äußerst hilfreich erweisen.
Was bedeutet WpHG?
1. Allgemein: Gesetz über den Wertpapierhandel i.d.F. vom 9.9.1998 (BGBl. I 2708) m. ... Das WpHG enthält nunmehr auch Bestimmungen für die Zulassung und Tätigkeit von Handelsplattformen (MTFs und systematische Internalisierer) und die außerbörsliche Ausführung von Wertpapiergeschäften.
Welche Informationen müssen den Kunden im Rahmen einer Anlageberatung unter anderem zur Verfügung gestellt werden?
Sie müssen Informationen über alle Umstände der Anlage erhalten, die für Sie wesentlich sind. Dazu zählen auch Informationen über alle Kosten des angebotenen Finanzinstruments und der Dienstleistung und deren Auswirkungen auf die Rendite.
Wann müssen Anlageberater ihren Kunden das Protokoll zur Anlageberatung aushändigen?
Das Beratungsprotokoll gibt es seit dem 1. Januar 2010. Es dokumentiert, welche Angaben Privatanleger während der Anlageberatung zu ihrer persönlichen Situation und ihren Anliegen gemacht haben und welche Empfehlungen der Berater ihnen gegeben hat. Der Berater muss dem Anleger das Protokoll sofort aushändigen.