Was ist ein rücknahmeabschlag?
Gefragt von: Sophie Nickel MBA. | Letzte Aktualisierung: 24. Juli 2021sternezahl: 4.5/5 (56 sternebewertungen)
Der Rücknahmeabschlag bezeichnet die Gebühr, die Fondsgesellschaften bei Investmentfonds erheben können, wenn Kunden Fondsanteile zurückgeben. Der Rücknahmeabschlag ist also das Gegenteil des Ausgabeaufschlags.
Was ist eine rücknahmegebühr?
Die Rücknahmegebühr von Fondsanteilen ist eine Gebühr, die Fondsgesellschaften bei Investmentfonds erheben können, wenn der Anleger Fondsanteile zurückgibt.
Was ist im Ausgabeaufschlag enthalten?
Die Kosten eines Fonds teilen sich in Ausgabeaufschlag, auch Agio genannt, und Verwaltungsgebühr auf. Der Ausgabeaufschlag ist eine Gebühr, die einmalig beim Kauf eines Investmentfonds von den Banken berechnet wird. Er soll deren Kosten für die Beratung des Kunden und den Vertrieb der Produkte ersetzen.
Wie hoch ist der Ausgabeaufschlag bei Aktienfonds?
Die Höhe des Aufschlags ist von Fonds zu Fonds unterschiedlich. Bei Rentenfonds beträgt er im Durchschnitt 3 Prozent und bei Aktienfonds 5 Prozent. Der Ausgabeaufschlag fällt meist einmalig beim Kauf von Fondsanteilen an.
Wie berechnet man den Ausgabepreis?
Der Ausgabepreis ist der Preis, den Anleger für den Kauf eines Fondsanteils entrichten müssen. Er besteht aus dem eigentlichen Anteilswert und dem Ausgabeaufschlag. Der Anteilswert wird berechnet, indem das gesamte Netto-Fondsvermögen durch sämtliche Fondsanteile dividiert wird.
Was sind Investmentfonds? Einfach erklärt! | Finanzlexikon
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Was ist der Ausgabepreis?
Der Ausgabepreis ist der aktuelle Preis, den Anleger für neue Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Zertifikate oder Fondsanteile zahlen müssen. Dieser setzt sich in der Regel aus dem Anteilswert und dem Ausgabeaufschlag zusammen. Er wird durch die Fondsgesellschaft börsentäglich ermittelt.
Wie errechnet sich der Ausgabepreis eines Fonds?
Der Ausgabepreis ist der aktuelle Preis, der für den Erwerb eines Anteils an einem Investmentfonds zu zahlen ist, berechnet aus dem Anteilwert (Rücknahmepreis) zuzüglich des Ausgabeaufschlags. In der Regel wird der Ausgabepreis börsentäglich ermittelt und veröffentlicht.
Wie hoch sollte der Ausgabeaufschlag sein?
Die Höhe von Ausgabeaufschlägen variiert zwischen 0 und 7 % der Investitionssumme und wird von der jeweiligen Kapitalanlagegesellschaft festgelegt. Bei über der Hälfte deutscher Publikumsfonds müssen Investoren mit einem regulären Ausgabeaufschlag von rund 5 % rechnen.
Wie wird der Ausgabeaufschlag bei Fonds berechnet?
Als Basis für die Berechnung des Ausgabeaufschlages dient der Rücknahmepreis. Denn von dem Rücknahmepreis ist die tatsächliche Höhe des Ausgabeaufschlages abhängig. Die Formel lautet: Ausgabeaufschlag (in Prozent) = Ausgabepreis x 100 ÷ Rücknahmepreis - 100.
Wie oft zahlt man den Ausgabeaufschlag?
Der Ausgabeaufschlag fällt für geschlossene Fonds in der Regel nur einmal an und wird zu Beginn fällig. Dasselbe gilt auch für Sparpläne mit geschlossenen Fonds.
Wie setzt sich der Ausgabeaufschlag zusammen?
Die Formel für die Berechnung des Ausgabeaufschlags lautet: (Ausgabepreis x 100 : Rücknahmepreis) – 100 = Ausgabeaufschlag in Prozent. ... Wer Fondsanteile für 5.000 Euro mit 5 Prozent Aufgeld kauft, zahlt 238,10 Euro als Aufschlag (5.000 x 5 : 105).
Wann wird der Ausgabeaufschlag fällig?
Der Ausgabeaufschlag fällt mit dem Kauf der Fondsanteile an. Der Finanzdienstleister oder die Bank zieht den Anteil direkt von der Summe, die der Käufer als Investment getätigt hat, ab. Damit wird der Aufschlag nicht zusätzlich fällig, sondern direkt mit dem Kauf abgezogen.
Was bedeutet Ausgabeaufschlag regulär?
Definition: Immer dann, wenn man beispielsweise Fondsanteile kaufen möchte, fallen einmal zu entrichtende Gebühren an, die sich prozentual am Anteilswert berechnen. Diese Gebühren bezeichnet man als Ausgabeaufschlag oder in manchen Fällen auch „Load“ oder „Agio“.
Was versteht man unter einem Ausgabeaufschlag?
Der Ausgabeaufschlag Ist eine einmalige Gebühr, die beim Erwerb von Fondsanteilen anfällt. Sie wird üblicherweise als Prozentsatz auf der Basis des Rücknahmepreises angegeben. Die Höhe des Ausgabeaufschlags ist unterschiedlich und wird von der Kapitalanlagegesellschaft festgesetzt.
Ist der Ausgabeaufschlag steuerlich absetzbar?
Der Ausgabeaufschlag kann nicht als Werbungskosten berücksichtigt werden. Als Anschaffungskosten mindert er die Bemessungsgrundlage für die Abgeltungssteuer.
Wer erhält den Ausgabeaufschlag?
Wenn du die Fonds bei der Bank kaufst, dann bekommt den AA die Bank. Bei der Fondsgesellschaft direkt bleibt er in der Fondsgesellschaft und wenn du den Fonds über einen unabhängigen Berater kaufts, bekommt die Vertriebsorganisation mit der der Berater zusammenrbeitet und der Berater den AA.
Wie berechnet sich der Anteilswert bei Fonds?
Berechnet wird der Anteilswert aus dem tagesaktuellen Fondsvermögen geteilt durch die Anzahl der ausgegebenen Fondsanteile.
Wie werden Ausgabe und Rücknahmepreis ermittelt?
Zur Ermittlung werden regelmäßig die Werte aller Titel, die im Fonds gehalten werden, errechnet. Es wird dabei auch von einem Inventarwert gesprochen. Dieser Inventarwert wird durch die Anzahl der gesamten im Umlauf befindlichen Anteilsscheine dividiert, das Ergebnis ist der Rücknahmepreis.
Wie werden die Anteile an Investmentfonds bewertet?
Der steuerliche Vorteil liegt darin, daß die Anteile nach dem Niederstwertprinzip nur mit den Anschaffungskosten bewertet werden; Werterhöhungen werden erst bei Veräußerung der Fondsanteile besteuert. Dadurch kann eine langjährige Steuerstundung erreicht werden.