Was ist ein unentgeltlicher depotübertrag?
Gefragt von: Roberto Hartwig | Letzte Aktualisierung: 24. Mai 2021sternezahl: 4.7/5 (39 sternebewertungen)
Unentgeltlicher Depotübertrag bedeutet in diesem Fall eine Meldung an das zuständige Finanzamt. Dies kann diverse Ursachen haben. Zum einen kann ein Übertrag unter Eheleuten stattfinden. Erhält einer der Ehepartner ein Depot vom anderen Partner, so geschieht dies mittels eines unentgeltlichen Depotübertrags.
Was ist ein entgeltlicher depotübertrag?
Unentgeltlicher Übertrag auf Depot eines Dritten bzw. Übertrag auf Depot des Ehegatten (z.B. aufgrund Schenkung oder Erbschaft) gelten als Überträge mit Gläubigerwechsel. Seit dem 01.01.2010 fallen darunter auch Überträge von Gemeinschafts-/ Einzeldepots auf Gemeinschafts-/Einzeldepots von Ehegatten.
Kann man Teile eines Depots übertragen?
Ein Depotübertrag ist einfach. Im ersten Schritt eröffnen Sie ein neues Wertpapierdepot, zum Beispiel ein comdirect Depot. Anschließend beantragen Sie bei Ihrem neuen Depotanbieter den Depotwechsel. Dieser übernimmt für Sie die Übertragung Ihrer Wertpapiere von dem alten in das neue Depot.
Wen muss die übertragende Bank bei einem Depotübertrag im Rahmen einer Schenkung informieren?
Um einen Missbrauch zu verhindern, ist die Bank verpflichtet, die Finanzbehörden zu informieren, dass ein Übertrag erfolgte, bei dem der Kunde angibt, es sei ohne Zahlung erfolgt § 43 Abs. 1 S. 6 EStG.
Was kostet ein depotübertrag?
In der Regel erfolgt die Übertragung von Wertpapieren elektronisch. Ob bei einer Depotübertragung Kosten entstehen, ist besonderes für Anleger interessant, die mit ihrem Depot auch die Bank wechseln. Ein Depotübertrag ist immer kostenfrei, eventuell fallen aber Steuern an.
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Ist ein depotübertrag kostenlos?
Mit welchen Kosten ist ein Depotübertrag verbunden? Der Depotwechsel innerhalb Deutschlands ist grundsätzlich kostenlos. Das hat der Bundesgerichtshof höchstrichterlich entschieden. Denn die Bank kommt nur ihrer Pflicht nach, die von ihr verwahrten Wertpapiere herauszugeben.
Wie kann ich mein Depot wechseln?
Was muss ich tun, um das Depot zu wechseln? Eigentlich nur zwei Dinge: Sie müssen ein neues Depot eröffnen und dann mithilfe eines auf Papier oder im Internet verfügbaren Formulars den Wechsel beantragen. Das können Sie sowohl bei Ihrer alten als auch bei Ihrer neuen Bank tun.
Was muss ich bei einem Depotübertrag beachten?
Was sollten Sie bei der Übertragung eines Depots beachten? Ein Depot zu übertragen ist einfach. Hierfür muss lediglich ein Depotübertragungsformular beim neuen und bisherigen Depotanbieter eingereicht werden. Der Broker oder die Bank kümmert sich dann eigenverantwortlich um weitereSchritte.
Wen informiert die Bank bei einer Schenkung?
Behörden und Banken melden die Erbschaft
Und Gerichte sowie Notare melden dem Finanzamt Beurkundungen, die für die Erbschaftsteuer relevant sein könnten (§ 34 ErbStG). Banken, Bausparkassen und Versicherungsunternehmen informieren ebenfalls automatisch das Finanzamt, wenn ein Kunde verstirbt (§ 33 ErbStG).
Kann man Aktien auf eine andere Person übertragen?
Grundsätzlich können Wertpapiere, sofern sie nicht personengebunden sind, ohne Probleme verschenkt werden. Damit der Beschenkte auch Zugriff auf die Aktien hat, müssen diesen mit einem Depotübertrag von der Verwahrstelle des Schenkenden zum Depot des Beschenkten transferiert werden.
Wie können Aktien übertragen werden?
Aktien sind entweder auf einem Depotkonto der Hausbank oder einem Broker verwahrt. Übertragen aber wird nicht das Depot, sondern eine bestimmte Anzahl von Aktien. Für die wiederum eröffnen die Begünstigten ein eigenes Depot. Befindet es sich beim selben Broker, vereinfacht das den Ablauf.
Wie kann ich Aktien übertragen?
Die Übertragung von Inhaberaktien erfordert ein gültiges, obligatorisches Grundgeschäft (z.B. Kaufvertrag), die Übergabe der Aktie (der Urkunde) oder eine Besitzanweisung, die Verfügungsbefugnis des Veräusserers oder – bei deren Fehlen – Gutgläubigkeit des Erwerbers.
Was ist ein Gläubigerwechsel?
Bei einem Depotübertrag werden Wertpapiere von einem Depot in ein anderes übertragen. Dies gilt für alle Wertpapiere wie beispielsweise Aktien, Anleihen oder Investmentfonds. Der Gläubigerwechsel findet zu dem Zeitpunkt statt, bei dem die Wertpapiere aus dem Besitz eines Anlegers in den Besitz eines anderen übergehen.
Was sind Verlustrechnungssalden?
Mit der Verlustbescheinigung kann im Rahmen der Einkommensteuererklärung eine Verrechnung mit Kapitalerträgen zwischen unterschiedlichen Kontoverbindungen innerhalb einer Bank und/oder von anderen Banken erfolgen. Zur Verrechnung führen die Banken so genannte Verlustverrechnungssalden/Verlustverrechnungstöpfe.
Wie lange dauert eine Depotübertragung?
In der Regel dauert ein Depotübertrag zwischen 1-2 Wochen. In dieser Zeit kann über die zu übertragenden Wertpapiere nicht verfügt werden. Bei Banken im Ausland kann der Übertrag länger dauern.
Kann ich meinen Broker wechseln?
Depotwechsel ist kostenlos
Eine Kündigungsfrist für die Übertragung von Wertpapieren bei einem Broker müssen Anleger nicht einhalten. Der Auftrag zur Übertragung von Aktien, Anleihen, Zertifikaten, Fonds und Derivaten zu einer anderen Bank kann jederzeit erteilt werden.
Kann man ETF übertragen?
Wenn Sie lieber nur ein Depot im Auge haben wollen, übertragen Sie die ETF-Anteile aus dem alten Sparplan zu einer anderen Bank oder zu einem Broker. ... Mit Hilfe eines Download-Formulars ermächtigen Sie dann den neuen Broker, Ihr Guthaben zu übertragen.
Wie wird der Übertrag der Fondsanteile steuerlich behandelt?
Wenn eine fondsgebundene Versicherung fällig wird, haben Anleger oft die Wahl: Sie können sich die Fonds ins Depot übertragen oder sich den Gegenwert auszahlen lassen. Das Finanzamt behandelt beide Fälle als Auszahlung. ... Verkauft der Anleger die Anteile später, muss er auf seine Gewinne Abgeltungsteuer zahlen.
Ist ein depotübertrag sinnvoll?
Depotwechsel kann bares Geld wert sein
Depotführung, Kauf, Verkauf und Verwahrung von Wertpapieren müssen bezahlt werden, selbst wenn alle Aktien, ETFs und Zertifikate im Depot an Wert verlieren. Ein Depotwechsel kann also bares Geld wert sein.