Was ist eine finanzberaterin?

Gefragt von: Gertrude Keller B.Sc.  |  Letzte Aktualisierung: 21. Mai 2021
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Finanzberater ist die Berufsbezeichnung für einen Dienstleister, der Kunden über Geldanlagen, Kredite oder Versicherungen berät. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer strukturierten Finanzplanung.

Was sind die Aufgaben eines Finanzberaters?

Finanzberater/innen sind für die Analyse der wirtschaftlichen und finanziellen Situation von Privatpersonen, Selbstständigen und Gewerbetreibenden sowie für die Entwicklung und Vermittlung von Finanzdienstleistungskonzepten, Versicherungen und betrieblichen Altersversorgungen zuständig.

Wer darf sich Finanzberater nennen?

Finanzberater darf sich praktisch jeder nennen. Insofern kann der Begriff Finanzberater tatsächlich als übergeordnete Sammelbezeichnung gesehen werden. Wer aber konkret in der Finanzberatung tätig sein will, muss sich entscheiden: hinsichtlich der Produkte auf Honorar- oder auf Provisionsbasis.

Was brauche ich um ein Finanzberater zu werden?

Um deine Karriere als Finanzberater zu starten, musst du nicht zwingend ein Studium absolvieren. Du kannst gut auf einer Ausbildung zum Bankkaufmannoder Kaufmann für Versicherungen aufbauen. Durch weiterführende Ausbildungslehrgänge erhältst du Zertifizierungen und qualifizierst dich für den Beruf des Finanzberaters.

Wie viel kostet ein Finanzberater?

Üblicherweise liegen die Kosten pro Stunde zwischen 70€ und 130€. Wer muss den Finanzberater bezahlen? Bei einer Honorarberatung wird der Finanzberater direkt vom Kunden bezahlt. Bei einer Beratung auf Provisionsbasis erhält der Berater sein Geld von der Versicherung.

So arbeitet ein Finanzberater/Vermögensberater (Arbeit & Werdegang)

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Wie viel Provision bekommt ein Finanzberater?

Abschluss-Provision Berater: ca. 450 Euro. Bestandsprovision Berater: ca. 30 bis 80 Euro pro Jahr (0,3 bis 0,8 % auf die jeweilige Summe)

Wie sinnvoll ist ein Finanzberater?

Finanzberatung ist nicht nur für vermögende Menschen sinnvoll – sie kann sich auch für Normalverdiener lohnen. Nur wer gar kein Geld für Anlagezwecke zur Verfügung hat oder sich selbst hervorragend auf den Finanzmärkten auskennt, kann getrost von dieser Dienstleistung absehen.

Ist Finanzberater ein Ausbildungsberuf?

Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung ist ein 3-jähriger anerkannter Ausbildungsberuf im Versicherungs- und Finanzgewerbe (Ausbildungsbereich Industrie und Handel).

Was verdient ein Finanzberater in der Ausbildung?

Wie viel verdient ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzen in der Ausbildung? Im privaten Versicherungsgewerbe liegt die Ausbildungsvergütung für Kaufleute für Versicherungen und Finanzen bei 1040 Euro brutto pro Monat.

Wie wird man anlagenberater?

Wie wird man Anlageberater? Prädestiniert für diese Tätigkeit ist der Fachwirt für Finanzberatung. Die Basis einer Tätigkeit als Berater kann aber auch eine erfolgreich abgeschlossene Berufsausbildung zum Bankkaufmann bzw. zur Bankkauffrau bilden.

Wie erkenne ich einen seriösen Finanzberater?

  1. Seriöse Berater/-innen verfügen über allgemeine kaufmännische Kenntnisse und Fertigkeiten. ...
  2. Seriöse Berater/-innen verfügen über fundierte Fachkenntnisse im Bereich ihrer jeweiligen Tätigkeit. ...
  3. Seriöse Berater/-innen haben mehrjährige praktische Erfahrungen gesammelt. ...
  4. Seriöse Berater/-innen können Referenzen abgeben.

Was ist der Unterschied zwischen Vermögensberater und Finanzberater?

Der Finanzberater kümmert sich um alle Belange des privaten oder gewerblichen Kunden. Er berät von der Optimierung der Ausgaben, Risikoabsicherung bis hin zu Geldanlagen. ... Der Vermögensberater kommt historisch aus der Beratung vermögender Kunden bei einer Bank und wurde synonym zum Anlageberater verstanden.

Ist ein Finanzberater kostenlos?

Wenn Sie sich für einen Honorarberater entscheiden, müssen Sie mit Stundensätzen von etwa 150 Euro rechnen. Das Erstgespräch mit einem Finanzberater auf Honorarbasis ist in der Regel kostenlos, da es ausschließlich dem gegenseitigen Kennenlernen dient.

Was macht ein Finanz und Vermögensberater?

Tief in den Zahlen und nah am Kunden – Vermögensberater gelten als Allrounder. Ihre Themen sind u. a. Vermögensaufbau, Baufinanzierung, Altersvorsorge und Versicherungen. ... Dann erarbeiten Vermögensberater dem Kunden bedarfsgerechte und individuelle Lösungen und verkaufen ihm Finanz- oder Versicherungsprodukte.

Wie viel verdient ein Finanzberater netto?

Finanzberater/in Gehälter in Deutschland

Als Finanzberater/in können Sie ein Durchschnittsgehalt von 54.700 € erwarten.

Wie wird man selbstständiger Finanzberater?

Voraussetzungen, um sich als Finanzplaner selbstständig zu machen. Mit einer Ausbildung im Banken- oder Versicherungsbereich kann eine fundierte Qualifikationsbasis gelegt werden. Quereinsteiger haben in Form von relevanten Lehrgängen aber auch die Chance, sich als Finanzplaner selbstständig zu machen.

Wie werde ich Finanzplaner?

Dauer
  1. Stufe 1: dipl. Finanzberater/in IAF: 9 bis 12 Monate (31 Tage)
  2. Stufe 2: Finanzplaner/in (BP): ca. 4 bis 6 Monate (19 Tage), berufsbegleitend.

Wie verdient ein Finanzberater sein Geld?

Finanzberater - Durchschnittsgehalt

Als Finanzberater/in verdient man zwischen einem Minimum von 34.600 € brutto pro Jahr und einem Maximum von über 129.000 € brutto pro Jahr.

Was verdient ein Finanzberater an einer Baufinanzierung?

Baufinanzierungsberater/in Gehälter in Deutschland

Als Baufinanzierungsberater/in können Sie ein Durchschnittsgehalt von 57.600 € erwarten.