Was ist eine wertpapierdienstleistung?

• Abschlussvermittlung.
• Anlageberatung.
• Anlagevermittlung.
• Eigenhandel.
• Emission.
• Emissionsgeschäft.
• EU-Rechtsakte.
• Finanzkommissionsgeschäft.

Was ist der WPHG Bogen?

Die Basis des Beratungsprotokolls stellt der sogenannte WPHG-Bogen (Wertpapierhandelsgesetz-Bogen) dar, der bereits vor 2010 im Rahmen von Wertpapieranlagegesprächen anzufertigen war. Dieses Formular dient dem Kreditinstitut dazu, sich einen Überblick über die finanziellen Verhältnisse des Anlegers zu verschaffen.

Was bedeutet WpHG?

Allgemein: Gesetz über den Wertpapierhandel i.d.F. vom 9.9.1998 (BGBl. I 2708) m. ... Das WpHG enthält nunmehr auch Bestimmungen für die Zulassung und Tätigkeit von Handelsplattformen (MTFs und systematische Internalisierer) und die außerbörsliche Ausführung von Wertpapiergeschäften.

Warum ist der WpHG Fragebogen für die Anlageberatung zwingend notwendig?

Nein, der Fragebogen muss nicht vom Kunden unterschrieben werden. Er dient den Banken als Grundlage für spätere Anlageberatungen sowie als Nachweis gegenüber der BaFin , dass alle gesetzlich vorgeschriebenen Angaben eingeholt wurden. ... Eine Unterzeichnung der Angaben durch den Kunden wird gesetzlich nicht verlangt.

Was bedeutet Geeignetheitserklärung?

Die Geeignetheitserklärung (englisch suitability report) ist im Bankwesen eine dem Anleger im Rahmen einer Anlageberatung vom Anlageberater in Schriftform zur Verfügung gestellte Erklärung, in welcher die erbrachte Anlageberatung dargestellt und erläutert wird und klärt, wie die Beratung auf die Präferenzen, ...

Was ist ein professioneller Kunde?

Was ist ein professioneller Kunde? Wenn ein Kunde als "professionell" eingestuft wird, wird davon ausgegangen, dass er in der Lage ist, seine eigenen Anlageentscheidungen zu treffen und die damit verbundenen Risiken versteht und dabei eine größere Autonomie als Privatkunden hat.

Was ist ein professioneller Anleger?

Professioneller Anleger ist jeder Anleger, der im Sinne von Anhang II der Richtlinie 2014/65/EU als professioneller Kunde angesehen wird oder auf Antrag als ein professioneller Kunde behandelt werden kann (§ 1 Abs. 19 Nr. 32 KAGB).

Wie wird man professioneller Trader?

Wer professioneller Anleger werden möchte, braucht dafür kein Studium oder eine mehrjährige Ausbildung, muss aber nach einem mehrtägigen Kurs eine Prüfung bei der zuständigen Börse ablegen. Möchten Anleger privat Trader werden, wird dafür diese Prüfung nicht benötigt.

Was ist ein Anleger?

Ein Anleger (auch Investor, Kapitalanleger oder Kapitalgeber genannt) investiert sein Kapital auf dem Finanzmarkt in Finanzprodukte.

Was sind geeignete Gegenparteien?

Als geeignete Gegenparteien kommen gemäß MiFID II - Richtlinie lediglich beaufsichtigte Rechtspersonen, größere Unternehmen sowie Regierungen, Gemeinden, Stellen der staatlichen Schuldenverwaltung, Banken und internationale bzw. supranationale Organisationen in Frage.

Was sind Zielmarktkriterien?

Die Zielmarktkriterien sind wie folgt gegliedert:

Kenntnisse und/oder Erfahrungen: Welche Kenntnisse und/oder Erfahrungen werden – gemessen an der Komplexität des Produktes – benötigt? Anlagehorizont: Welchen Anlagehorizont sollten Anleger in diesem Produkt verfolgen?

Wann muss die Geeignetheitserklärung ausgehändigt werden?

Die Geeignetheitserklärung soll es Ihnen als Privatkunden ermöglichen, vor Vertragsschluss die Gründe der Anlageempfehlung zu verstehen, damit Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. ... Die Geeignetheitserklärung muss Ihnen ausgehändigt werden, bevor Sie das Finanzinstrument kaufen oder verkaufen.

Wann wird die Geeignetheitserklärung ausgehändigt?

Aushändigung und Inhalt. Die Erklärung muss dem Kunden ausgehändigt werden, bevor er die Transaktion tätigt, damit er sich selbst noch einmal ein genaues Bild machen kann. Die Übermittlung kann in Papierform oder elektronisch als E-Mail erfolgen.

Wann ist die Geeignetheitserklärung auszuhändigen?

Aus dem Beratungsprotokoll wird die Geeignetheitserklärung

Seit 2013 sind auch freie Vermittler von Finanzanlagen verpflichtet, ihren Kundinnen und Kunden vor Abschluss eines Geldanlagegeschäfts ein Beratungsprotokoll auszuhändigen.

Was ist eine angemessenheitsprüfung?

Die Angemessenheitsprüfung wird im Rahmen des Erwerbs einer Kapitalanlage durchgeführt. Dabei wird ein potenzieller Investor zu seinen Kenntnissen und Erfahrungen mit verschiedenen Produktklassen befragt.