Was ist niedrigzins?

Gefragt von: Herr Prof. Ali Schuler MBA.  |  Letzte Aktualisierung: 5. Juni 2021
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Für Ersparnisse auf einem Bankkonto und bei Anleihen werden aktuell jedoch kaum noch oder gar keine Zinsen mehr vergütet. Man spricht deswegen von einer Niedrigzins- oder von einer Nullzinsphase.

Warum haben wir niedrigzinsen?

In wirtschaftlich schwachen Phasen senken sie die Zinsen, um die Folgen des Tiefs zu begrenzen. ... Für ihre Schulden müssen die Staaten Zinsen bezahlen und allein diese Schuldzinsen belasten viele Staatshaushalte enorm. Sind die Zinsen sehr niedrig, können die Haushalte wesentlich leichter konsolidiert werden.

Was bringt die Niedrigzinspolitik?

Da eine Niedrigzinspolitik dazu beiträgt, die Zinsen für Staatsanleihen zu senken, kann die Öffentliche Hand ihre Haushaltsdefizite günstiger finanzieren. ... Die Übernahme von Risiken der Staatsverschuldung durch Ankauf von Staatsanleihen wird auch als Monetarisierung der Staatsschulden bezeichnet.

Wer profitiert von den niedrigen Zinsen?

Studie Niedrigzinsen: Der Staat gewinnt, die Sparer verlieren. Der deutsche Staat hat einer Studie zufolge im Vergleich der Euro-Länder am meisten von den Dauertiefzinsen profitiert. Privathaushalte verloren dagegen Geld. Besonders groß seien die positiven Auswirkungen für hochverschuldete Firmen in Südeuropa gewesen.

Was heißt Nullzinspolitik?

Mit Nullzinspolitik wird ein Vorgehen der Zentralbanken bezeichnet, bei der die Leitzinsen auf ein Niveau von Null gesenkt werden. Mit einer Nullzinspolitik verfolgt eine Zentralbank unterschiedliche Ziele. Vor allem sollen aber Kredite verbilligt und damit das Wachstum der Wirtschaft angekurbelt werden.

Erklärvideo zur Niedrigzinsphase - Ursachen und Auswirkungen der niedrigen Zinsen

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Warum Niedrigzinspolitik der EZB?

Die Europäische Zentralbank betreibt derzeit eine Niedrigzinspolitik, die weitreichende Folgen für die heimische Wirtschaft und vor allem auch die privaten Anleger hat. Durch einen niedrigen EZB-Leitzins sollen Anreize geschaffen werden, die Wirtschaftswachstum und Investitionen stärken.

Wie lange noch Nullzinspolitik?

Bis mindestens Ende März 2022 läuft das Notkaufprogramm der Notenbank für Staatsanleihen und Wertpapiere von Unternehmen (Pandemic Emergency Purchase Programme/PEPP) mit einem Volumen von 1,85 Billionen Euro. Der Leitzins im Euroraum liegt seit inzwischen fast fünf Jahren auf dem Rekordtief von null Prozent.

Wer profitiert von den Zinsen?

In der Theorie ist es klar, welche Sektoren von steigenden Zinsen profitieren – und welche darunter leiden: Bei Branchen mit traditionell hoher Verschuldung sinken die Gewinne stärker als bei Sektoren mit niedrigen Verbindlichkeiten. Und Banken profitieren, da sich die Zinsmarge ausweitet.

Wie lange bleibt der Leitzins noch niedrig?

Seit dem Beginn der weltweiten Finanzkrise Ende 2007 haben sich die Zinsen kontinuierlich nach unten entwickelt. So senkte beispielsweise die Europäische Zentralbank (EZB) den Leitzins von 2008 bis März 2016 von 4,25 Prozent auf 0 Prozent. Auf diesem Niveau verharrt er immer noch (März 2021).

Wie hoch war der Realzins im Oktober 2019?

Dieser ermittelt auf Basis von Rohdaten der Deutschen Bundesbank, von destatis sowie der Europäischen Zentralbank den Realzins der deutschen Spareinlagen für „sichere“ Geldanlagen. Dieser Realzins (Nominalzins abzüglich der Inflationsrate) lag im dritten Quartal 2019 bei minus 1,32 Prozent.

Warum Nullzinspolitik?

Seit sieben Jahren heißt es, der Leitzins der EZB liege bei null, weil die Inflationsrate über zwei Prozent nicht erreicht sei. Doch für Privathaushalte liegt die Inflationsrate bereits über der Zwei-Prozent-Marke.

Warum niedrige Zinsen EZB?

Seit 2013 ist die Inflation in der Eurozone zu gering. Um die Wirtschaft wieder anzukurbeln und die Inflation zu stabilisieren, betreibt die Europäische Zentralbank deshalb eine Politik der niedrigen Zinsen, zu der auch das Programm zum Aufkauf von Anleihen gehört.

Was bedeutet ein niedriger Leitzins als Konsument?

Das bedeutet ein niedriger Leitzins

Kredite werden billiger, was sich auf die Konsum- und die Investitionsbereitschaft auswirkt. Folglich steigt die Investitionsrate, die Sparrate hingegen sinkt. Die wachsende Nachfrage nach Geld fördert das Wirtschaftswachstum und belebt den Aktienmarkt.

Warum sind niedrige Zinsen schlecht für Banken?

Bley: Minuszinsen sind schlecht für das traditionelle Bankgeschäft. Das Problem ist: Haben die Banken mehr Einlagen als sie Kredite vergeben, legen sie das Geld bei der EZB an und müssen hierfür einen Strafzins zahlen, der im Moment minus 0,4 Prozent beträgt. Dadurch entstehen den Banken Verluste.

Warum gibt es den Zins?

Auch Unternehmen zahlen Zinsen für ihre Kredite. Die Bank lässt das Geld auf Konten und Sparbüchern nicht einfach herumliegen, sondern verleiht das Geld an Menschen und Unternehmen, die einen Kredit brauchen. Dabei verlangt sie für Kredite höhere Zinsen, als sie dir für dein Geld am Sparbuch gibt.

Wie hoch sind die Bauzinsen in 10 Jahren?

Die Bauzinsen sind seit Ende Februar jedenfalls so stark gestiegen wie lange nicht mehr. Die Zinsen für Baugeld mit zehn Jahren Laufzeit liegen derzeit bei 0,77 Prozent.

Welche Branche profitiert von steigenden Zinsen?

Das Ergebnis zeigt die Grafik. Außerdem gibt es hier einige Erkenntnisse:
  • Technologieaktien schnitten bei steigenden Zinsen am besten ab. ...
  • Zyklische Branchen liefen tendenziell besser als der Gesamtmarkt: Autohersteller, Industrieunternehmen und Rohstofferzeuger.

Warum steigen Renditen bei Inflation?

Hintergrund für die steigenden Renditen ist die Angst vor einer anziehenden Inflation und einer damit einhergehenden Überhitzung der Wirtschaft. ... Vielmehr sind sinkende Kurse die Ursache, dass die Renditen steigen.

Welche Sektoren profitieren von Inflation?

“ „Vier Sektoren blieben in Zeiten steigender Inflationserwartungen im Schnitt deutlich hinter dem Markt zurück: Immobilien, Telekom, Einzelhandel und Energie. “