Was macht eine finanzberatung?

Gefragt von: Thilo Lindemann  |  Letzte Aktualisierung: 30. Juli 2021
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Finanzberater (auch Financial Advisor) ist die Berufsbezeichnung für einen Dienstleister, der Kunden über Geldanlagen, Kredite oder Versicherungen berät. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer strukturierten Finanzplanung.

Wie wird man unabhängiger Finanzberater?

Der Beruf des Finanzberaters ist nicht geschützt und so gibt es keine dezidierte Ausbildung für ihn. Das heißt aber nicht, dass man kein fundiertes Know-how bräuchte, um in dem Beruf zu arbeiten. Im Gegenteil wird ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder mindestens eine einschlägige Ausbildung vorausgesetzt.

Für was braucht man einen Finanzberater?

Ein Teil der Arbeit eines Finanzberaters ist es, dir zu helfen, eine Vielzahl von Informationsquellen zu sichten, den Lärm zu reduzieren und die beste Entscheidung auf der Grundlage deiner Finanzen und deiner persönlichen Ziele zu treffen.

Was macht eine gute Finanzberatung aus?

So erkennen Sie unabhängige Finanzexperten

Denn Unabhängigkeit ist leicht behauptet – doch echte Neutralität zu Ihrem Besten muss auf festen Säulen fußen: Keine Bindung an bestimmte Gesellschaften. Keine Bindung an bestimmte Produkte. Sorgfältige, stets aktuelle Marktanalysen bestehender Angebote.

Was ist der Unterschied zwischen Vermögensberater und Finanzberater?

Der Finanzberater kümmert sich um alle Belange des privaten oder gewerblichen Kunden. Er berät von der Optimierung der Ausgaben, Risikoabsicherung bis hin zu Geldanlagen. ... Der Vermögensberater kommt historisch aus der Beratung vermögender Kunden bei einer Bank und wurde synonym zum Anlageberater verstanden.

Finanzberatung einfach erklärt

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Wie viel kostet ein Finanzberater?

Üblicherweise liegen die Kosten pro Stunde zwischen 70€ und 130€. Wer muss den Finanzberater bezahlen? Bei einer Honorarberatung wird der Finanzberater direkt vom Kunden bezahlt. Bei einer Beratung auf Provisionsbasis erhält der Berater sein Geld von der Versicherung.

Wie viel kostet ein Vermögensberater?

Bei einem privaten Finanzberater reicht die Bandbreite von 100 Euro bis 250 Euro pro Stunde, abhängig auch von der Komplexität des Themas. Einige Finanzberater berechnen für die Erstberatung kein Honorar.

Wie erkenne ich einen guten Finanzberater?

So erkennt man einen guten Finanzberater
  1. Nummer 1: Erst der Lage-Check. „Ein seriöser Vermögensberater fällt durch seine vielen Fragen auf, die er Kunden zu relevanten Versicherungs- und Vermögensverhältnissen stellt“, so Oelmann gegenüber der Zeitung. ...
  2. Nummer 2: Qualifikation. ...
  3. Nummer 3: Blick auf die Kosten. ...
  4. Nummer 4: Verständlichkeit.

Wie seriös ist Tecis?

Tecis ist in Deutschland der beste ungebundene Finanzdienstleister. Mir ist bewusst, dass sie zur Swiss Life gehören, da ich aber selbst Kunde bin und nicht ein Produkt der Swiss Life habe, kann ich guten Gewissens sagen, dass tecis ungebunden ist und auch ungebunden Kunden behandelt.

Wie erkenne ich einen seriösen Finanzberater?

  1. Seriöse Berater/-innen verfügen über allgemeine kaufmännische Kenntnisse und Fertigkeiten. ...
  2. Seriöse Berater/-innen verfügen über fundierte Fachkenntnisse im Bereich ihrer jeweiligen Tätigkeit. ...
  3. Seriöse Berater/-innen haben mehrjährige praktische Erfahrungen gesammelt. ...
  4. Seriöse Berater/-innen können Referenzen abgeben.

Wann lohnt sich ein Finanzberater?

Eine Finanzberatung ist vor allem dann sinnvoll wenn, es sich um komplexe (umfangreiche) Finanzthemen handelt. Dazu gehört vor allem der Versicherungsbereich. Krankenvollversicherungen oder Berufsunfähigkeitsversicherungen beherbergen oft Fallen, in die man als Laie leicht tappen kann.

Wie viel verdient ein selbstständiger Finanzberater?

Generell sind die Verdienstmöglichkeiten als selbstständiger Finanzplaner sehr gut. Gehaltsvergleich.de gibt ein monatliches Durchschnittgehalt von etwa 4.000 Euro an.

Kann jeder Finanzberater werden?

Finanzberater darf sich praktisch jeder nennen. ... Wer aber konkret in der Finanzberatung tätig sein will, muss sich entscheiden: hinsichtlich der Produkte auf Honorar- oder auf Provisionsbasis. Erst danach bestimmt sich dann die gesetzlich geschützte Berufsbezeichnung.

Ist ein Finanzberater kostenlos?

Wenn Sie sich für einen Honorarberater entscheiden, müssen Sie mit Stundensätzen von etwa 150 Euro rechnen. Das Erstgespräch mit einem Finanzberater auf Honorarbasis ist in der Regel kostenlos, da es ausschließlich dem gegenseitigen Kennenlernen dient.

Wie verdienen Berater ihr Geld?

“ Aber mittlerweile ist es gesetzliche Norm, dass Berater und Beraterinnen darüber Auskunft geben müssen, was sie an Ihnen verdienen. Es gibt verschiedene Arten der Bezahlung: Gängig sind Provision, Gebühr und Honorar. Manche sprechen auch von „fees“, was lediglich der englische Begriff für „Honorar“ ist.

Was macht ein unabhängiger Finanzberater?

Finanzberater/innen sind für die Analyse der wirtschaftlichen und finanziellen Situation von Privatpersonen, Selbstständigen und Gewerbetreibenden sowie für die Entwicklung und Vermittlung von Finanzdienstleistungskonzepten, Versicherungen und betrieblichen Altersversorgungen zuständig.

Was ist ein unabhängiger Finanzberater?

Unabhängigkeit, Transparenz und Individualität

provisionsfreie Finanzberatung basiert auf der Unabhängigkeit des Beraters von Provisionsverlockungen durch Versicherungen oder Banken. Er berät objektiv auf Basis Ihrer persönlichen Zielvorstellungen und hält Sie konstant über Entwicklungen informiert.

Wer hilft bei Finanzen?

Provisionsabsierte - und damit häufig interessengebundene - Beratung erhalten Sie bei (fast) jeder Bank oder Versicherung. Neutrale Beratung erhalten Sie beim Bund der Versicherten, bei Verbraucherzentralen, bei staatlich zugelassenen Versicherungsberatern oder bei anderen Honorarberatern.