Was sind ausgabeaufschlag?

Gefragt von: Sara Benz  |  Letzte Aktualisierung: 7. März 2021
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Agio oder Aufgeld ist die Differenz zwischen dem Nominalwert einer Münze oder Banknote und dem tatsächlichen Kurswert. Im Finanzwesen bezeichnet Agio einen Aufschlag, der bei bestimmten Geschäftsarten zusätzlich zum Kaufpreis oder Kurswert verlangt werden kann.

Was ist der Ausgabeaufschlag bei Fonds?

Der Ausgabeaufschlag – oder Agio – ist eine Gebühr, die der Investor einmalig zahlen muss, wenn er Fondsanteile erwirbt. Der Ausgabeaufschlag wird erhoben, um die Gebühren für Vertrieb und Verwaltung zu decken.

Wann wird der Ausgabeaufschlag fällig?

Wann wird der Ausgabeaufschlag fällig? Solch ein Aufschlag wird einmalig mit dem Erwerb von Fondsanteilen fällig. Er wird in der Regel direkt vom Finanzdienstleister von der Investmentsumme abgezogen und einbehalten. Eine zusätzliche Begleichung der Rechnung ist nicht erforderlich.

Wie berechnet man den Ausgabeaufschlag?

Als Basis für die Berechnung des Ausgabeaufschlages dient der Rücknahmepreis. Denn von dem Rücknahmepreis ist die tatsächliche Höhe des Ausgabeaufschlages abhängig. Die Formel lautet: Ausgabeaufschlag (in Prozent) = Ausgabepreis x 100 ÷ Rücknahmepreis - 100.

Was sind laufende Kosten bei Fonds?

Zu den laufenden Kosten bei Fonds zählen neben den Depotgebühren, die der Anleger eventuell jährlich entrichten muss, alle Kosten, die innerhalb des Fonds anfallen und vom Anleger nicht beeinflusst werden können. ... Die Managementgebühr deckt die Kosten des Fondsmanagement, der Analysten und weitere Verwaltungskosten ab.

Ausgabeaufschlag - einfach erklärt | Gebühren und Kosten bei Fonds

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Was sind laufende Kosten bei ETF?

Bei einem ETF-Sparplan fallen laufende Kosten für die Ausführung des Sparplans an, die vom Broker erhoben werden. Weitere Gebühren entstehen durch den Emittenten. Der Broker hat darauf keinen Einfluss. Um laufende Kosten zu sparen, sollten Sie einen Brokervergleich vornehmen.

Was ist eine Verwaltungsvergütung bei Fonds?

Die Verwaltungsvergütung bezeichnet die Vergütung des Managements von Investmentfonds. ... Diese Vergütung deckt die Kosten der professionellen Verwaltung des Fonds, der Buchhaltung und der Information der Anleger durch das Fondsmanagement.

Wie berechnet man den Ausgabepreis?

Der Ausgabepreis ist der aktuelle Preis, der für den Erwerb eines Anteils an einem Investmentfonds zu zahlen ist, berechnet aus dem Anteilwert (Rücknahmepreis) zuzüglich des Ausgabeaufschlags. In der Regel wird der Ausgabepreis börsentäglich ermittelt und veröffentlicht.

Wie berechnet man den Rücknahmepreis?

Anteilspreis, Rücknahmepreis und der Ausgabepreis werden börsentäglich ermittelt und veröffentlicht. Der Anteilspreis errechnet sich aus der Summe sämtlicher Vermögenswerte des Sondervermögens, dividiert durch die Anzahl der ausgegebenen Anteile. Der Rücknahmepreis entspricht in der Regel dem Anteilspreis.

Wie hoch ist der Ausgabeaufschlag bei Aktien?

Die Höhe des Ausgabeaufschlags kann variieren. Bei Investmentfonds beträgt dieser in der Regel zwischen 1% und 5%. Bei Rentenfonds ist der Ausgabeaufschlag tendenziell niedriger, bei Aktienfonds meist höher. Der Ausgabeaufschlag auf Aktienfonds wird auf die Gesamtsumme des investierten Kapitals aufgeschlagen.

Wann werden Fonds ausgezahlt?

Die Ausschüttung findet bei den meisten Fonds von Union Investment ca. 6 Wochen nach dem Geschäftsjahresende statt, bei Offenen Immobilienfonds ca. 10 Wochen nach dem Geschäftsjahresende. Fonds von Union Investment schütten in der Regel einmal jährlich ihre ordentlichen Erträge (Zinsen und Dividenden) aus.

Haben ETFs einen Ausgabeaufschlag?

Während Anleger für gemanagte Fonds häufig einen Ausgabeaufschlag von fünf Prozent und mehr zahlen müssen, wird beim Kauf von ETFs normalerweise kein Ausgabeaufschlag fällig. ... Der Ausgabeaufschlag, auch als Agio oder Aufgeld bezeichnet, fällt einmalig beim Kauf von Investmentfonds an.

Was ist Ausgabeaufschlag bei Aktien?

Bei der Neuausgabe von Aktien bezeichnet das Agio den Ausgabeaufschlag – also den Betrag, um den der Ausgabepreis den Nennwert der Aktie übersteigt.

Was ist der Rücknahmepreis bei Fonds?

Der Rücknahmepreis ist somit der Preis, für den die ausgebende Investmentgesellschaft den Fondsanteil zurücknimmt. In der Regel ist dies der aktuelle Anteilswert des Fondsanteils, ggf. abzüglich Verkaufsspesen und Rücknahmegebühren.

Wer verdient am Ausgabeaufschlag?

Der Ausgabeaufschlag fließt aber nicht der Fondsgesellschaft, sondern in den meisten Fällen der Hausbank des Anlegers zu. Darüber hinaus werden Banken mit einer Bestandsprovision entlohnt. Diese jährliche Provision erhält die Bank, solange der Fondsanleger dort sein Depot führt.

Was ist zu beachten bei Fonds?

Wer Geld in Aktien oder Fonds anlegen will, sollte folgende Grundregeln beachten:
  • Zur Geldanlage in Aktien und Fonds brauchen Sie ein Wertpapierdepot. ...
  • Legen Sie nur einen Teil der Ersparnisse in Aktien an. ...
  • Verteilen Sie das anzulegende Geld auf verschiedene Aktien verschiedener Wirtschaftszweige.

Wie berechnet sich der Kurs eines Fonds?

Woraus errechnet sich der Fondspreis? Der Fondspreis errechnet sich aus dem Wert des Fondsvermögens dividiert durch die Gesamtzahl der ausgegebenen Anteile.

Wie berechnet sich ein Fondsanteil?

Der Preis eines Fondsanteils berechnet sich, indem man zum Anteilswert des Fonds den Ausgabeaufschlag hinzuzählt. Beträgt der Anteilswert eines Fonds zum Beispiel 50,00 € und der Ausgabeaufschlag 3,5 %, so ergibt sich folgende Rechnung für den Anteilspreis: 50,00 € + 0,035 × 50,00 € = 51,75 €.

Was ist der Ausgabepreis?

AusgabepreisPreis, den Anleger für neue Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Zertifikate oder Fondsanteile an den Emittenten bzw. die Fondsgesellschaft zahlen.

Was ist der BVI?

Die BVI-Methode ist eine Methode zur Berechnung der Wertentwicklung von Investmentfonds und wurde vom BVI Bundesverband Investment und Asset Management entwickelt. ... Bei der BVI-Methode werden die Anteilswerte eines Fonds zum Beginn und zum Ende des Berechnungszeitraumes verglichen.