Was sind die hauptpflichten laut geldwäschegesetz?

Welche Arten der Sorgfaltspflicht gibt es?

Die Sorgfaltspflichten werden unterteilt in allgemeine, vereinfachte und ver- stärkte Sorgfaltspflichten (Einzelheiten dazu in WVM 11/2017, Seite 19→ Ab- ruf-Nr. 44956945). Der Sorgfaltsmaßstab orientiert sich dabei am jeweiligen Risiko zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Was sind verstärkte Sorgfaltspflichten?

(2) 1Verpflichtete haben verstärkte Sorgfaltspflichten zu erfüllen, wenn sie im Rahmen der Risikoanalyse oder im Einzelfall unter Berücksichtigung der in den Anlagen 1 und 2 genannten Risikofaktoren feststellen, dass ein höheres Risiko der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung bestehen kann.

Wann muss ein Kunde identifiziert werden?

(1) 1Verpflichtete haben Vertragspartner und soweit vorhanden wirtschaftlich Berechtigte bereits vor Begründung der Geschäftsbeziehung oder Durchführung der Transaktion zu identifizieren.

Welche Daten sind bei natürlichen Personen festzuhalten?

Wer muss GwG beachten?

Eine Verpflichtung zur Eintragung gilt potenziell für alle juristischen Personen des Privatrechts (GmbH, AG, Stiftungen, Vereine) sowie eingetragene Personengesellschaften (z.B. OHG, KG, GmbH & Co. KG), und zwar auch dann, wenn es sich bei ihnen nicht um Verpflichtete im Sinne des § 2 GwG handelt.

Wer gehört zu den Verpflichteten nach dem Geldwäschegesetz?

Verpflichtete GwG. Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz – GwG-Verpflichtete: Banken, Finanzdienstleister, Rechtsanwälte, Notare, Wirtschaftsprüfer, Steuerberater, Spielbanken, Glückspielanbieter, Güterhändler, Immobilienmakler, und weitere.

Wer macht Identifizierung gemäß Geldwäschegesetz?

Identifizierung gemäß Geldwäschegesetz

Die Feststellung und Überprüfung der Identität ist von einer dazu berechtigten Stelle durchzuführen. Dies sind deutsche Kreditinstitute (Banken und Sparkassen) oder Kreditinstitute mit Sitz in der EU und deren Niederlassungen im weiteren Ausland.

In welchen Fällen ist der Kunde als juristische Person zu identifizieren?

Identifizierung des Vertragspartners einschließlich Erfassung der Vertretungsberechtigten bei jur. Personen/Personenmehrheiten. ... Abklärung des wirtschaftlich Berechtigten (sowie der Eigentums- und Kontrollstruktur, falls Vertragspartner keine natürliche Person ist) Abklärung Geschäftszweck (soweit nicht offensichtlich)

Welche Geldbeträge sind meldepflichtig?

Meldepflichtig sind nur Beträge ab 12.500 Euro. Wenn es sich um mehrere Zahlungen einer Person unterhalb von jeweils 12.500 Euro handelt, sind diese ebenfalls von der Meldepflicht ausgenommen. Die Meldepflicht entfällt bei Zahlungen für Warenein- oder -ausfuhren.

Kann man 10000 Euro einzahlen?

Bargeld einzahlen Höchstbetrag: Wie viel Bargeld darf man einzahlen? Jede Bank legt das Limit für die Bargeldeinzahlung selbst fest. Bei einigen ist die Grenze bei 1.000 Euro, bei anderen ist die Summe unbegrenzt. Auf jeden Fall eingehalten wird die Nachweispflicht und Meldung an das Finanzamt ab 15.000 Euro.

Welche natürlichen Personen müssen als auftretende Person identifiziert werden?

Auftretende Person – neue Anforderungen des GwG an den Vertriebsprozess. eine Wohnanschrift oder, sofern kein fester Wohnsitz mit rechtmäßigem Aufenthalt in der Europäischen Union besteht, die postalische Anschrift, unter der der Vertragspartner sowie die gegenüber dem Verpflichteten auftretende Person erreichbar ist.

Wer ist für die Überprüfung des GwG zuständig?

Gerade viele Güterhändler haben das Thema eher „stiefmütterlich“ behandelt. Die betriebsinterne Umsetzung der GwG-Maßnahmen wird jedoch immer häufiger durch die Aufsichtsbehörden überprüft.

Wie identifiziere ich eine Person?

Um eine Person sicher zu identifizieren, kann man sich der Biometrie bedienen, das heißt, die biologischen Merkmale messen. So verhindert eine Zutrittskontrolle mit biometrischem System, dass sich ein Besucher mit dem Ausweis oder der PIN-Nummer einer anderen Person Zugang verschaffen kann.

Was sind Korrespondenzbeziehungen?

Definition. Unter Korrespondenzbeziehungen im Sinne des GwG versteht man – anders als noch gemäß § 25k KWG alte Fassung – zum einen Geschäftsbeziehungen, in deren Rahmen von den Verpflichteten nach § 2 Abs. 1 Nr. 1 GwG (Korrespondenten) bestimmte Bankdienstleistungen erbracht werden.