Was sind güterhändler?

Wer ist für die Überprüfung des GwG zuständig?

Gerade viele Güterhändler haben das Thema eher „stiefmütterlich“ behandelt. Die betriebsinterne Umsetzung der GwG-Maßnahmen wird jedoch immer häufiger durch die Aufsichtsbehörden überprüft. Die Anzahl der eingeleiteten Bußgeldverfahren wegen Verstoßes gegen das GwG steigt.

Welche natürliche Personen müssen als auftretende Person identifiziert werden?

Auftretende Person – neue Anforderungen des GwG an den Vertriebsprozess. eine Wohnanschrift oder, sofern kein fester Wohnsitz mit rechtmäßigem Aufenthalt in der Europäischen Union besteht, die postalische Anschrift, unter der der Vertragspartner sowie die gegenüber dem Verpflichteten auftretende Person erreichbar ist.

In welchen Fällen ist der Kunde als juristische Person zu identifizieren?

Identifizierung des Vertragspartners einschließlich Erfassung der Vertretungsberechtigten bei jur. Personen/Personenmehrheiten. ... Abklärung des wirtschaftlich Berechtigten (sowie der Eigentums- und Kontrollstruktur, falls Vertragspartner keine natürliche Person ist) Abklärung Geschäftszweck (soweit nicht offensichtlich)

Welche Daten sind bei natürlichen Personen festzuhalten?

Welche Ausweise sind nicht als Legitimation zulässig?

Legitimationspapiere. Als geeignet zur Legitimationsprüfung gelten in der Regel nur Personalausweis oder Reisepass. Andere Papiere wie Meldebescheinigung, Führerschein oder Betriebsausweise werden meist nicht akzeptiert.

Wer sind wirtschaftlich Berechtigte?

Wirtschaftlich Berechtigte im Sinne des GwG sind natürliche Personen, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Vertragspartner letztlich steht, oder natürliche Personen, auf deren Veranlassung eine Transaktion letztlich durchgeführt oder eine Geschäftsbeziehung letztlich begründet wird, vgl. § 3 Absatz 1 GwG.

Was verlangt das Geldwäschegesetz?

Das Geldwäschegesetz verlangt, dass Sie immer und unabhängig vom Vorliegen eines erhöhten Risikos mit angemessenen, risikoorientierten Verfahren prüfen und feststel- len, ob es sich bei Ihrem Vertragspartner oder dem wirtschaftlich Berechtigten um eine PEP, ein Familienmitglied einer PEP oder um eine bekanntermaßen ...

Welche der nachfolgenden Dokumente können Sie zur Identifizierung einer natürlichen Person akzeptieren?

Feststellung der Identität bei natürlichen Personen

Geburtsdatum und Geburtsort. Adresse (Wohnanschrift) Staatsangehörigkeit. Zulässiges Legitimationsdokument (Art, Nummer und ausstellende deutsche Behörde - auch eines vorläufig ausgestellten - Personalausweises bzw.

Unter welchen Bedingungen müssen Banken die Identität des Kunden feststellen?

Wann muss der wirtschaftlich Berechtigte festgestellt werden?

Bei Vertragsabschlüssen mit natürlichen Personen müssen Sie fragen, ob der Vertragspartner auf Verlangen eines wirtschaftlich Berechtigten handelt, auf dessen Veranlassung die Transaktion durchgeführt wird (§ 3 Abs. 4 GwG).

Auf welche Tätigkeiten bezieht sich die Sorgfaltspflicht allgemein?

Achtung: Sorgfaltspflichten

Sie müssen ihre Geschäftsbeziehungen auf Auffälligkeiten überwachen und ihrem eigenen Risiko angemessene, interne Sicherungsmaßnahmen treffen sowie gegebenenfalls Sicherungssysteme wie beispielsweise ein Kundenscreening einrichten.

Ist ein Landtagsabgeordneter ein PEP?

Landtagsabgeordnete oder Oberbürgermeister sind keine PEP's, da sie kein Amt auf Bundesebene ausüben. ... Ebenfalls als PEP werden unmittelbare Familienmitglieder einer Person, die ein wichtiges öffentliches Amt ausübt, sowie dieser bekanntermaßen nahestehende Personen bezeichnet.

Wann besteht die identifizierungspflicht gemäß Geldwäschegesetz?

Identifizierungspflichten

Das gilt auch bei rein steuerberatender Tätigkeit ohne Teilnahme an Finanztransaktionen oder Vermögensverwaltung. Daneben besteht Identifizierungspflicht bei der Bargeld- oder Wertpapierannahme ab 15.000 EUR oder bei positivem Geldwäscheverdacht.

Welche Beträge sind meldepflichtig?

Meldepflichtig sind nur Beträge ab 12.500 Euro. Wenn es sich um mehrere Zahlungen einer Person unterhalb von jeweils 12.500 Euro handelt, sind diese ebenfalls von der Meldepflicht ausgenommen. Die Meldepflicht entfällt bei Zahlungen für Warenein- oder -ausfuhren.