Was sind vereinfachte sorgfaltspflichten?
Gefragt von: Frau Kirstin Ehlers B.A. | Letzte Aktualisierung: 28. März 2021sternezahl: 5/5 (68 sternebewertungen)
2Vor der Anwendung vereinfachter Sorgfaltspflichten haben sich die Verpflichteten zu vergewissern, dass die Geschäftsbeziehung oder Transaktion tatsächlich mit einem geringeren Risiko der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verbunden ist.
Welche Einrichtungen Treffen im Rahmen des Geldwäschegesetzes nur vereinfachte Sorgfaltspflichten?
Transaktionen von oder zugunsten von bzw. Begründung von Geschäftsbeziehungen mit Kreditinstituten, Finanzdienstleistungsinstituten, Finanzunternehmen, Versicherungsunternehmen, ungebundenen Versicherungsvermittlern, Investmentaktiengesellschaften, Kapitalanlagegesellschaften, Börsennotierte Gesellschaften.
Kann die Vorlage eines Führerscheins hinsichtlich der Anwendung vereinfachter Sorgfaltspflichten ausreichend sein?
Hierzu kann auch die Vorlage eines Führerscheins oder einer Stromrechnung, aus der der Name der zu identifizierenden Person hervorgeht, zählen. Ist der Verpflichtete nicht in der Lage, die vereinfachten Sorgfaltspflichten zu erfüllen, so gilt gemäß § 14 Abs.
Welche Sorgfaltspflichten gibt es?
...
Sorgfaltspflichten
- allgemeine Sorgfaltspflichten (§ 10 GwG),
- vereinfachte Sorgfaltspflichten (§ 14 GwG),
- verstärkte Sorgfaltspflichten (§ 15 GwG).
Für wen gelten verstärkte Sorgfaltspflichten?
(2) 1Verpflichtete haben verstärkte Sorgfaltspflichten zu erfüllen, wenn sie im Rahmen der Risikoanalyse oder im Einzelfall unter Berücksichtigung der in den Anlagen 1 und 2 genannten Risikofaktoren feststellen, dass ein höheres Risiko der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung bestehen kann.
Geldwäscheprävention in Banken
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Was ist eine politisch exponierte Person?
Unter politisch exponierten Personen versteht man solche Personen, die einflussreiche öffentliche Ämter ausüben oder früher ausgeübt haben.
Was ist ein wirtschaftlich Berechtigter im Sinne des Geldwäschegesetzes?
(6) Wirtschaftlich Berechtigter im Sinne dieses Gesetzes ist die natürliche Person, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Vertragspartner letztlich steht, oder die natürliche Person, auf deren Veranlassung eine Transaktion letztlich durchgeführt oder eine Geschäftsbeziehung letztlich begründet wird.
Was fällt unter das Geldwäschegesetz?
Wer teure Waren oder Dienstleistungen bar bezahlt, kann ungewollt gegen das Geldwäschegesetz verstoßen. Denn ab 10.000 Euro besteht eine Nachweispflicht, woher das Geld stammt. Seit 2017 gilt das neue Geldwäschegesetz.
Wo ist die politisch exponierte Person gesetzlich geregelt?
EU-Geldwäscherichtlinie. Artikel 3 Nr. 9 der Richtlinie definiert eine politisch exponierte Person als „eine natürliche Person, die wichtige öffentliche Ämter ausübt oder ausgeübt hat“. Hierzu zählen unter anderem Staatschefs, Regierungschefs, Minister, Staatssekretäre und weitere Funktionsträger wie Botschafter.
In welchem Paragraphen des GwG werden die allgemeinen Sorgfaltspflichten geregelt?
§ 10 GwG Allgemeine Sorgfaltspflichten Geldwäschegesetz.
Wie lange sind die zur Erfüllung der Sorgfaltspflicht benötigten Dokumente mindestens aufzubewahren?
jederzeit innerhalb einer angemessenen Frist lesbar gemacht werden können. (4) 1Die Aufzeichnungen und sonstigen Belege nach den Absätzen 1 bis 3 sind fünf Jahre aufzubewahren, soweit nicht andere gesetzliche Bestimmungen über Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten eine längere Frist vorsehen.
Wann muss ein Kunde identifiziert werden?
(1) 1Verpflichtete haben Vertragspartner und soweit vorhanden wirtschaftlich Berechtigte bereits vor Begründung der Geschäftsbeziehung oder Durchführung der Transaktion zu identifizieren.
Welche natürlichen Personen müssen als auftretende Person identifiziert werden?
Geburtsdatum, Geburtsort und Anschrift des wirtschaftlich Berechtigten dürfen unabhängig vom festgestellten Risiko erhoben werden.
Welche Geldbeträge sind meldepflichtig?
Meldepflichtig sind Barzahlungen, Auslandszahlungen mittels Lastschrift, Schecks, Auslandsüberweisungen in Euro und in Fremdwährungen sowie Aufrechnungen und Verrechnungen. Fremdwährungen sind erst ab einem Gegenwert von 50.000 USD als Devisengeschäfte meldepflichtig.
Was ist Geldwäscheprävention?
Für viele Unternehmen und Personen innerhalb, aber auch außerhalb des Finanzsektors ist eine ordnungsgemäße Geldwäscheprävention verpflichtend. Dabei sollen Vermögenswerte aus illegaler Herkunft frühzeitig aufgespürt und so verhindert werden, dass diese Gelder in den legalen Wirtschaftskreislauf gelangen.
Wer ist wirtschaftlich Berechtigter eines Geschäftes?
Wirtschaftlich Berechtigte im Sinne des GwG sind natürliche Personen, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Vertragspartner letztlich steht, oder natürliche Personen, auf deren Veranlassung eine Transaktion letztlich durchgeführt oder eine Geschäftsbeziehung letztlich begründet wird, vgl. § 3 Absatz 1 GwG.
Was ist Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten?
Unter dem Begriff „wirtschaftlich Berechtigte“ versteht man diejenige Person, der die eingebrachten Vermögenswerte wirtschaftlich zuzurechnen sind. Die wirtschaftlich berechtigte Person muss nicht notwendigerweise mit einer Bankvollmacht / Unterschriftsberechtigung für die Geschäftsbeziehung ausgestattet sein.
Ist ein wirtschaftlich Berechtigter des Unternehmens?
Ein wirtschaftlich Berechtigter (engl. ultimate beneficial owner - UBO) ist eine Person, die von einem Unternehmen profitiert oder dieses beeinflussen kann, obwohl er oder sie formell nicht als Eigentümer eines Unternehmens benannt ist.
Welche natürlichen Personen werden als politisch exponierte Personen klassifiziert?
Politisch exponierte Person (PEP) sind gemäß § 6 Abs. 2 Nr. 1 Geldwäschegesetz (GwG) natürliche Personen, die ein wichtiges öffentliches Amt bekleiden oder ausgeübt haben sowie deren unmittelbare Familienmitglieder und bekanntermaßen nahestehende Personen.