Wer darf anlageberatung machen?

• Stellung der Bank als Anlageberaterin.
• Pflichtverletzung.
• Information über die Provision des Anlageberaters.
• Aufklärungspflichten bei Anlagen zur Altersversorgung.
• Risikobereitschaft und „sonstiges Anlageverhalten“
• Prüfpflichten hinsichtlich der wirtschaftlichen Tragfähigkeit.

Welche Informationen müssen den Kunden im Rahmen einer Anlageberatung unter anderem zur Verfügung gestellt werden?

Sie müssen Informationen über alle Umstände der Anlage erhalten, die für Sie wesentlich sind. Dazu zählen auch Informationen über alle Kosten des angebotenen Finanzinstruments und der Dienstleistung und deren Auswirkungen auf die Rendite.

Was schreibt das Wertpapierhandelsgesetz vor?

Das WpHG verbietet Insidergeschäfte. ... Darüber hinaus verpflichtet das WpHG die Wertpapierdienstleistungsunternehmen zu einer anlage- und anlegergerechten Anlageberatung sowie zur Einholung und Dokumentation von Angaben des Kunden zu seinen Erfahrungen, Anlagezielen, Vermögensverhältnissen und seiner Risikobereitschaft.

Was ist der WpHG-Bogen?

Die Basis des Beratungsprotokolls stellt der sogenannte WPHG-Bogen (Wertpapierhandelsgesetz-Bogen) dar, der bereits vor 2010 im Rahmen von Wertpapieranlagegesprächen anzufertigen war. Dieses Formular dient dem Kreditinstitut dazu, sich einen Überblick über die finanziellen Verhältnisse des Anlegers zu verschaffen.

Was ist das Ziel des WpHG?

Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Das WpHG dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen, die mit Wertpapieren handeln, sowie dem Schutz der Kunden.

Wann muss eine Interessenten Dokumentation erstellt werden?

Nach § 34 Abs. 2 a Satz 1 WpHG muss ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen über jede Anlageberatung bei einem Privatkunden ein schriftliches Protokoll anfertigen. Diese Pflicht besteht unabhängig davon, ob es zu einem Geschäftsabschluss kommt, der auf der Beratung beruht. Diese Pflicht gilt auch für Interessenten.

Was ist Beratungsfreie Orderausführung?

Beratungsfreie Orderausführung bedeutet, dass kein Profi seine Finger im Spiel hatte. Der Kunde hat z. Bsp. in einer Börsenzeitung gelesen, dass die XY- Aktie sinnvoll zu kaufen wäre und hat diese ohne weitere Rücksprache in sein Online-Depot gekauft (alleinige Verantwortung, keinerlei Haftung für Bank oder Berater).

Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?

Das muss im Beratungsprotokoll stehen

Seit 2010 müssen Berater jedes Beratungsgespräch dokumentieren, bei dem sie Empfehlungen für Privatpersonen aussprechen (§ 34 Abs. ... Dauer der Beratung. Persönliche und finanzielle Situation. Anlageziel und Anlageerfahrung.

Was ist eine Beratung und wann ist es keine?

Beratung darf nur Hilfe zur Selbsthilfe sein (Subsidiarität-Prinzip). Beratung darf deshalb keine Erziehung, keine Betreuung und auch keine Therapie beinhalten, weil durch diese die Autonomie des bzw. der Beratenen, oder der Beratenden in Frage gestellt wird. Der Begriff “Beratung” wird allgemein positiv verstanden.

Was sind Finanzinstrumente im Sinne des WPHG FÜR DIE EINE Geeignetheitserklärung in der Anlageberatung vorgeschrieben ist?

Die Geeignetheitserklärung (englisch suitability report) ist im Bankwesen eine dem Anleger im Rahmen einer Anlageberatung vom Anlageberater in Schriftform zur Verfügung gestellte Erklärung, in welcher die erbrachte Anlageberatung dargestellt und erläutert wird und klärt, wie die Beratung auf die Präferenzen, ...

Was macht ein wertpapierberater?

Neben der Beratung am Bankschalter können Sie Ihren Finanzberater auch am Telefon zu Aktien, Zertifikaten oder Fonds befragen. ... Möchten Sie jedoch zeitgleich mit der Beratung Wertpapiere ordern, müssen Sie dies dem Berater mitteilen. Er räumt Ihnen dann ein Rücktrittsrecht für die gekauften Wertpapiere ein.

Welche Informationen hat ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen vor der Anlageberatung zu geben?

Ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen, das Anlageberatung oder Finanzportfolioverwaltung erbringt, muss von den Kunden alle Informationen einholen über Kenntnisse und Erfahrungen der Kunden in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen, über die Anlageziele der ...

Was bedeutet WpHG?

Allgemein: Gesetz über den Wertpapierhandel i.d.F. vom 9.9.1998 (BGBl. I 2708) m. ... Das WpHG enthält nunmehr auch Bestimmungen für die Zulassung und Tätigkeit von Handelsplattformen (MTFs und systematische Internalisierer) und die außerbörsliche Ausführung von Wertpapiergeschäften.

Wie funktioniert Anlageberatung?

Unter Anlageberatung versteht man im Bankwesen eine Beratung, die den Bankkunden über die Risiken und Chancen der verschiedenen Finanzprodukte aufklären soll und dabei die persönlichen und wirtschaftlichen Verhältnisse des Kunden berücksichtigt.

Was bedeutet Marktmanipulation?

Stand:geändert am 21.02.2018 | Thema Marktmanipulation Marktmanipulation. Durch Marktmissbrauch wird die Integrität der Finanzmärkte verletzt und das Vertrauen der Öffentlichkeit in das Funktionieren der Märkte untergraben. Marktmanipulation ist eine Form des Marktmissbrauchs.