Wann besteht identifizierungspflicht geldwäsche?

Gefragt von: Sebastian Kern  |  Letzte Aktualisierung: 21. Juli 2021
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Identifizierungspflichten
Das gilt auch bei rein steuerberatender Tätigkeit ohne Teilnahme an Finanztransaktionen oder Vermögensverwaltung. Daneben besteht Identifizierungspflicht bei der Bargeld- oder Wertpapierannahme ab 15.000 EUR oder bei positivem Geldwäscheverdacht.

Wann ist eine Identifizierung gemäß Geldwäschegesetz durchzuführen?

Die Vorschriften des Geldwäschegesetzes sehen vor, dass bei Abschluss des Vertrages die eigene Identität anhand eines gültigen Ausweisdokumentes (Personalausweis oder Reisepass) geprüft wird. Diese Prüfung muss auf dem Vertrag durch Unterschrift und Stempel eines legitimationsberechtigten Instituts dokumentiert werden.

Wann besteht Verdacht auf Geldwäsche?

Wer teure Waren oder Dienstleistungen bar bezahlt, kann ungewollt gegen das Geldwäschegesetz verstoßen. Denn ab 10.000 Euro besteht eine Nachweispflicht, woher das Geld stammt. Seit 2017 gilt das neue Geldwäschegesetz.

Wie kann sich ein Kunde identifizieren?

für ihn auftretende Person sind zu identifizieren. Identifizieren (§ 1 Abs. 3 GWG) umfasst zum einen die Feststellung der Identität durch Erheben der Angaben (z.B. durch Erfragen) und zum anderen die Überprüfung der Identität (insbes. auf der Basis bestimmter Dokumente).

Was tun bei Verdacht auf Geldwäsche?

Haben Sie Anhaltspunkte dafür, dass Vermögenswerte eine illegale Herkunft haben (es sich also um „schmutziges Geld“ handelt) oder stehen die Vermögenswerte im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung oder hat der Vertragspartner Ihnen gegenüber nicht offengelegt, ob er für einen wirtschaftlichen Berechtigten handelt, ...

Erklär doch mal, Felix – Folge 5: Bekämpfung von Geldwäsche | Erklärfilm

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Welche Überweisungen werden dem Finanzamt gemeldet?

Die Banken sind verpflichtet ab einem Betrag von über 10000 Euro die auf ein Konto eingehen eine Meldung ans Finanzamt zumachen. (Was automatisch passiert) Das Finanzamt hat jederzeit Einblick auf dein Konto. Davon bekommt man nichts mit ist ein automatischer und alltäglicher Vorgang.

Wie kann man sich beim Geldwäschegesetz identifizieren?

Zur Überprüfung der Identität hat sich der Verpflichtete gemäß § 4 Abs. 4 Nr. 1 GwG anhand eines amtlichen Ausweises - in der Regel also Personalausweis oder Reisepass - zu vergewissern, ob die erhobenen Angaben zutreffend sind.

Welche Daten muss ein Versicherungsvermittler von dem Vertragspartner feststellen?

Identifikation bei juristischen Personen als Vertragspartner
  • Firma (Name und Bezeichnung)
  • Rechtsform.
  • Registernummer.
  • Anschrift und Sitz der Hauptniederlassung.
  • Name des Vertretungsorgans (z.B. Geschäftsführer)

Wer macht Identifizierung gemäß Geldwäschegesetz?

Identifizierung gemäß Geldwäschegesetz

Die Feststellung und Überprüfung der Identität ist von einer dazu berechtigten Stelle durchzuführen. Dies sind deutsche Kreditinstitute (Banken und Sparkassen) oder Kreditinstitute mit Sitz in der EU und deren Niederlassungen im weiteren Ausland.

Wie viel Bargeld kann man einzahlen ohne Nachweis?

Wer Bargeld einzahlen möchte, muss daher wissen, dass ab der Grenze von 15.000 Euro die Banken automatisch eine Meldung beim Fiskus vornehmen. Alle Summen, die darunter liegen, dürfen ohne Nachweis auf das eigene Girokonto eingezahlt werden.

Wie kann man sich legitimieren?

Zeigen Sie Ihren gültigen Personalausweis oder Ihren Reisepass zusammen mit einer aktuellen Meldebescheinigung vor. Zudem benötigen Sie den Post-Ident-Coupon, den Sie mit Ihren Vertragsunterlagen erhalten haben. Ein Mitarbeiter der Post kann so Ihre Identität legitimieren.

Wie funktioniert die Identifizierung bei KfW?

Als Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz (GwG) muss die KfW alle Geschäftspartner identifizieren. Dabei gelten die Kommunen als unmittelbare Vertragspartner als Geschäftspartner sowie die für die Kommunen auftretenden Personen (siehe Ziffer 4.).

Wie lange dauert IDnow?

Ohne Wartezeit wird mithilfe des IDnow Online Ident per Videochat Deine Identität online in weniger als fünf Minuten bestätigt. Damit sind alle Schritte zur Kontoeröffnung abgeschlossen.

Was ist für die Identifikation bei juristischen Personen oder Personengesellschaften erforderlich?

bei einer juristischen Person oder einer Personengesellschaft: Firma, Name oder Bezeichnung, Rechtsform, Registernummer soweit vorhanden, Anschrift des Sitzes oder der Hauptniederlassung und Namen der Mitglieder des Vertretungsorgans oder der gesetzlichen Vertreter; ist ein Mitglied des Vertretungsorgans oder der ...

Welche natürlichen Personen müssen als auftretende Person identifiziert werden?

Auftretende Person – neue Anforderungen des GwG an den Vertriebsprozess. eine Wohnanschrift oder, sofern kein fester Wohnsitz mit rechtmäßigem Aufenthalt in der Europäischen Union besteht, die postalische Anschrift, unter der der Vertragspartner sowie die gegenüber dem Verpflichteten auftretende Person erreichbar ist.

Wer ist für die Überprüfung des GwG zuständig?

Gerade viele Güterhändler haben das Thema eher „stiefmütterlich“ behandelt. Die betriebsinterne Umsetzung der GwG-Maßnahmen wird jedoch immer häufiger durch die Aufsichtsbehörden überprüft.

Wer muss GwG beachten?

Eine Verpflichtung zur Eintragung gilt potenziell für alle juristischen Personen des Privatrechts (GmbH, AG, Stiftungen, Vereine) sowie eingetragene Personengesellschaften (z.B. OHG, KG, GmbH & Co. KG), und zwar auch dann, wenn es sich bei ihnen nicht um Verpflichtete im Sinne des § 2 GwG handelt.

Welcher Überweisungsbetrag ist meldepflichtig?

Meldepflichtig sind nur Beträge ab 12.500 Euro. Wenn es sich um mehrere Zahlungen einer Person unterhalb von jeweils 12.500 Euro handelt, sind diese ebenfalls von der Meldepflicht ausgenommen. Die Meldepflicht entfällt bei Zahlungen für Warenein- oder -ausfuhren.