Wann sind die allgemeinen sorgfaltspflichten gegenüber kunden anzuwenden?

Wie kann man sich beim Geldwäschegesetz identifizieren?

Zur Überprüfung der Identität hat sich der Verpflichtete gemäß § 4 Abs. 4 Nr. 1 GwG anhand eines amtlichen Ausweises - in der Regel also Personalausweis oder Reisepass - zu vergewissern, ob die erhobenen Angaben zutreffend sind.

Wen muss ich gemäß dem Geldwäschegesetz identifizieren?

2. Wie nehme ich eine Identifizierung vor, wenn mein Vertragspartner eine natürliche Person ist? Nach dem GwG müssen folgende Daten erhoben werden: Name (Vor-und Nachname), Anschrift, Geburtsort, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit sowie die Art des Ausweises, Ausweisnummer und die ausstellende Behörde.

Wann Identifizierung nach GwG?

(1) 1Verpflichtete haben Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte vor Begründung der Geschäftsbeziehung oder vor Durchführung der Transaktion zu identifizieren.

Was fällt unter das Geldwäschegesetz?

Wer teure Waren oder Dienstleistungen bar bezahlt, kann ungewollt gegen das Geldwäschegesetz verstoßen. Denn ab 10.000 Euro besteht eine Nachweispflicht, woher das Geld stammt. Seit 2017 gilt das neue Geldwäschegesetz.

Wer muss GwG beachten?

Eine Verpflichtung zur Eintragung gilt potenziell für alle juristischen Personen des Privatrechts (GmbH, AG, Stiftungen, Vereine) sowie eingetragene Personengesellschaften (z.B. OHG, KG, GmbH & Co. KG), und zwar auch dann, wenn es sich bei ihnen nicht um Verpflichtete im Sinne des § 2 GwG handelt.

Welche Pflichten zählen zu den verstärkten Sorgfaltspflichten?

(2) 1Verpflichtete haben verstärkte Sorgfaltspflichten zu erfüllen, wenn sie im Rahmen der Risikoanalyse oder im Einzelfall unter Berücksichtigung der in den Anlagen 1 und 2 genannten Risikofaktoren feststellen, dass ein höheres Risiko der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung bestehen kann.

Wo ist geregelt wer als wirtschaftlich Berechtigter gilt?

Wirtschaftlich Berechtigte im Sinne des GwG sind natürliche Personen, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle der Vertragspartner letztlich steht, oder natürliche Personen, auf deren Veranlassung eine Transaktion letztlich durchgeführt oder eine Geschäftsbeziehung letztlich begründet wird, vgl. § 3 Absatz 1 GwG.

Was ist eine politisch exponierte Person?

Was versteht man unter PEPs? Unter politisch exponierten Personen versteht man solche Personen, die einflussreiche öffentliche Ämter ausüben oder früher ausgeübt haben.

Welche Arten der Sorgfaltspflicht gibt es?

Die Sorgfaltspflichten werden unterteilt in allgemeine, vereinfachte und ver- stärkte Sorgfaltspflichten (Einzelheiten dazu in WVM 11/2017, Seite 19→ Ab- ruf-Nr. 44956945). Der Sorgfaltsmaßstab orientiert sich dabei am jeweiligen Risiko zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

In welchem Paragraphen des GwG werden die allgemeinen Sorgfaltspflichten geregelt?

§ 10 GwG Allgemeine Sorgfaltspflichten Geldwäschegesetz.

Was versteht man unter Sorgfaltspflicht?

bedeutet die Verpflichtung, die aus einem konkreten Verhalten oder Geschehen erwachsende Gefahr für ein geschütztes Rechtsgut zu erkennen und sich entsprechend zu verhalten, also entweder die gefährliche Handlung zu unterlassen oder sie zumindest nur unter ausreichenden Sicherheitsvorkehrungen zu unternehmen (z.B. ...

Welche Daten muss ein Versicherungsvermittler von dem Vertragspartner feststellen?

Wer ist für die Überprüfung des GwG zuständig?

Gerade viele Güterhändler haben das Thema eher „stiefmütterlich“ behandelt. Die betriebsinterne Umsetzung der GwG-Maßnahmen wird jedoch immer häufiger durch die Aufsichtsbehörden überprüft.

Ist ein Landtagsabgeordneter ein PEP?

Landtagsabgeordnete oder Oberbürgermeister sind keine PEP's, da sie kein Amt auf Bundesebene ausüben. Die Ministerpräsidenten der Bundesländer gelten dagegen als politisch exponierte Personen. 3. Was muss ich veranlassen, wenn mein Vertragspartner oder der wirtschaftlich Berechtigte eine PEP ist?