Was ist dokumenteninkasso?

Gefragt von: Elise Stadler  |  Letzte Aktualisierung: 15. März 2021
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Ein Dokumenteninkasso ist im Außenhandel eine Zahlungsbedingung, bei der dem zahlungspflichtigen Importeur unter Mitwirkung von Kreditinstituten Dokumente des zahlungsempfangenden Exporteurs gegen Zahlung oder gegen Akzeptierung von Wechseln Zug um Zug ausgehändigt werden.

Was ist der Unterschied zwischen Dokumenteninkasso und dokumentenakkreditiv?

Während das unwiderrufliche Dokumentenakkreditiv aus Sicht der Zahlungssicherung eher den Verkäufer bevorteilt, verteilt das Dokumenteninkasso die Vor- und Nachteile deutlich ausgewogener. Zu beachten ist, dass beim Dokumenteninkasso die beteiligten Banken kein eigenständiges Zahlungsversprechen übernehmen.

Welche Dokumente beim Dokumenteninkasso?

Im Kaufvertrag zwischen den Parteien wird die Zahlung per Dokumenteninkasso als Zahlungsbedingungen vereinbart. Jetzt reicht der Exporteuer seiner Bank die Warenbegleitpapiere als Inkassodokumente ein. Dazu gehören Ursprungszeugnis, Handelsrechnung, Ladenpapiere oder Versicherungspolicen.

Was ist eine Inkassobank?

Bank, die mit Einzug (Inkasso) von Wertpapieren aller Art, vor allem Schecks, Wechseln, Zins- und Dividendenscheinen, ferner Geldsorten usw. beauftragt ist. Die Gutschrift des Gegenwertes auf dem Konto des einliefernden Kunden erfolgt i. d. R.

Was ist ein Akkreditiv leicht erklärt?

Akkreditiv: Verpflichtung einer Bank zur Zahlung. Im Rahmen eines Akkreditivs verpflichtet sich ein Kreditinstitut gemäß den Weisungen des Auftraggebers zu einer Zahlung, wenn entsprechende Dokumente vorliegen. Es kommt vor allem im Außenhandel und im E-Commerce zum Einsatz um Zahlungen abzusichern.

Dokumenteninkasso - Ablauf einfach erklärt am Beispiel. Leicht und unterhaltsam.

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Was ist ein Akkreditiv und wozu wird es verwendet?

Ein Akkreditiv (englisch letter of credit, abgekürzt L/C) ist in der Außenhandelsfinanzierung (und seltener im Inland) ein Geschäftsbesorgungsvertrag mit dem abstrakten Schuldversprechen eines Kreditinstituts, nach Weisungen des Auftraggebers gegen Vorlage bestimmter Dokumente innerhalb eines bestimmten Zeitraumes ...

Wie funktioniert ein Akkreditiv?

Ein Akkreditiv ist ein bedingtes Zahlungsversprechen der Bank des Importeurs, in dem sich diese gegenüber dem Exporteur einer Ware verpflichtet, bei Vorlage akkreditivkonformer Dokumente Zahlung zu leisten. Die Zahlung wird also nur unter bestimmten Bedingungen geleistet.

Wann Dokumenteninkasso?

(Dokumente-Inkasso) Vorgang, bei dem der Exporteur einer Ware seine Bank veranlaßt, gegen die Aushändigung bestimmter Dokumente seine Forderungen bei der Importeurbank einzuziehen. documents against acceptance (d/a): Akzept gegen Dokumente. ...

Wie funktioniert cash against documents?

Hierbei handelt es sich um eine Art Dokumenteninkasso. Die Ware wird nicht direkt zum Warenempfänger geliefert, sondern an das Lager der importierenden Spedition oder an ein Zolllager. Die Dokumente gehen von der einreichenden Bank (Remitting Bank) an die Inkassobank (Collecting Bank).

Was kostet ein Letter of Credit?

Für diese Prüfung und Weiterleitung des Akkreditivs berechnet Ihre Bank die Avisierungsprovision. Sie ist üblicherweise auf einen Maximalbetrag von EUR 250,00 bis EUR 400,00 begrenzt. Die Avisierungsprovision fällt bei jedem Akkreditiv an. Sie wird nur bei der ersten Dokumenteneinreichung in Abzug gebracht.

Was ist ein Unbestätigtes Akkreditiv?

Ist ein Akkreditiv unbestätigt, haftet die Bank des Importeurs – auch Akkreditivbank genannt – für die Zahlung des Kaufpreises. Sie gibt Ihnen also ein abstraktes Zahlungsversprechen.

Welche zwei Merkmale weist ein dokumentenakkreditiv auf?

Das Akkreditiv ist ein wichtiges Zahlungs- und Absicherungsinstrument im Auslandsgeschäft.
...
Merkmale:
  • Abstraktes und unwiderrufliches Zahlungsversprechen.
  • Zahlung durch die Bank erfolgt bei Vorlage akkreditivkonformer Dokumente.
  • Finanzierungsoptionen.
  • Unterliegen den international gültigen Richtlinien ERA 600.

Was bedeutet Letter of Credit?

Der Commercial Letter of Credit (CLC) ist eine Urkunde, mit der die ausstellende Bank den Begünstigten (Exporteur) ermächtigt, von Dokumenten begleitete Wechsel auf die Bank des Ausstellers (Importeur) zu ziehen und sich selbst jedem gutgläubigen Erwerber gegenüber zur Einlösung der Tratten verpflichtet.

Welche Akkreditivarten gibt es?

Es gibt folgende Akkreditivarten:
  • Nach der Art und Fälligkeit der Leistung. Zahlungsakkreditiv: ...
  • Nach der Art der Verpflichtung: widerrufliches Akkreditiv (revocable letter of credit): Schuldversprechen mit auflösender Bedingung gemäß Art. ...
  • Nach der Art der Bedingungen:

Warum sollte ein Akkreditiv unwiderruflich sein?

Eröffnet eine Bank ein unwiderrufliches Akkreditiv, so kann sie sich ihrer Zahlungsverpflichtung bei Vorlage der vereinbarten Dokumente nicht entziehen. Ein unwiderrufliches Akkreditiv bietet dem Exporteur damit eine sehr gute Sicherheit, sein Geld bei Lieferung der Ware auch zu bekommen.

Was bedeutet Zahlung bei Sicht?

Bei einem Sichtakkreditiv (englisch: „sight letter of credit“) erfolgt die Zahlung bei Sicht der Dokumente, also sofort (unter Einhaltung der üblichen Bearbeitungsfristen). ... Sie als Exporteur erhalten das Geld mit einem Sichtakkreditiv direkt bei Vorlage der richtigen Dokumente, aber auch erst dann.

Wer eröffnet das Akkreditiv?

Der Importeur stellt einen Antrag auf Eröffnung eines Akkreditivs zugunsten des Exporteurs. Nach positiver Kreditprüfung eröffnet die Hausbank des Importeurs – die Akkreditivbank – das Akkreditiv.

Was ist ein standby letter of credit?

Standby Letters of Credit, die manchmal als Standby-Akkreditive bezeichnet werden, finden Anwendung als garantieähnliche Instrumente: In der reinen Form des Standby Letter of Credit wird die Zahlung der eröffnenden Bank (wie bei Bankgarantien) durch eine schriftliche Erklärung (written statement) des Begünstigten oder ...