Was ist ein dokumentengeschäft?
Gefragt von: Frau Prof. Ilse Geiger | Letzte Aktualisierung: 14. März 2021sternezahl: 5/5 (51 sternebewertungen)
Das Dokumentengeschäft ist ein Teil des Auslandsgeschäfts von Kreditinstituten. Ziel ist hierbei die Absicherung von Handelsgeschäften innländischer Unternehmen mit deren Geschäftspartnern im Ausland. Konkret finden Warenlieferungen ins In- oder Ausland statt.
Was ist ein Akkreditiv?
Definition: Was ist "Akkreditiv"? die vertragliche Verpflichtung einer Bank, im Auftrag, für Rechnung und nach Weisung eines Kunden gegen Übergabe bestimmter Dokumente und bei Erfüllung bestimmter Bedingungen innerhalb einer festgelegten Zeitspanne eine bestimmte Geldzahlung an den genannten Begünstigten zu leisten.
Wie funktioniert cash against documents?
Hierbei handelt es sich um eine Art Dokumenteninkasso. Die Ware wird nicht direkt zum Warenempfänger geliefert, sondern an das Lager der importierenden Spedition oder an ein Zolllager. Die Dokumente gehen von der einreichenden Bank (Remitting Bank) an die Inkassobank (Collecting Bank).
Welche Dokumente beim Dokumenteninkasso?
Ladepapiere oder Transportdokumente: wie Konnossement, Ladeschein, Luftfrachtbrief, Frachtschein, Abladebestätigung, Postquittung etc.
Wie funktioniert ein dokumentenakkreditiv?
Die Akkreditivbank verpflichtet sich mit dem Dokumentenakkreditiv dazu, dem Exporteur eine Zahlung zu leisten, wenn dieser bestimmte Dokumente einreicht. Man nennt es ein bedingtes Zahlungsversprechen, weil die Dokumente bestimmte Bedingungen erfüllen müssen, damit der Exporteur die Zahlung erhält.
Das Dokumenteninkasso
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Welche zwei Merkmale weist ein dokumentenakkreditiv auf?
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Merkmale:
- Abstraktes und unwiderrufliches Zahlungsversprechen.
- Zahlung durch die Bank erfolgt bei Vorlage akkreditivkonformer Dokumente.
- Finanzierungsoptionen.
- Unterliegen den international gültigen Richtlinien ERA 600.
Wie funktioniert Letter of Credit?
Zunächst wird ein Kaufvertrag geschlossen, in dem das Akkreditiv als Zahlungsbedingung vereinbart wird. Nun muss der Importeur das Akkreditiv bei seiner Bank eröffnen. Er zahlt den Akkreditivbetrag ein und teilt seiner Bank mit, welche Dokumente der Exporteur einreichen muss, bevor sie den Betrag freigeben darf.
Was ist der Unterschied zwischen Dokumenteninkasso und dokumentenakkreditiv?
Während das unwiderrufliche Dokumentenakkreditiv aus Sicht der Zahlungssicherung eher den Verkäufer bevorteilt, verteilt das Dokumenteninkasso die Vor- und Nachteile deutlich ausgewogener. Zu beachten ist, dass beim Dokumenteninkasso die beteiligten Banken kein eigenständiges Zahlungsversprechen übernehmen.
Wann Dokumenteninkasso?
(Dokumente-Inkasso) Vorgang, bei dem der Exporteur einer Ware seine Bank veranlaßt, gegen die Aushändigung bestimmter Dokumente seine Forderungen bei der Importeurbank einzuziehen. documents against acceptance (d/a): Akzept gegen Dokumente. ...
Was ist eine Inkassobank?
Bank, die mit Einzug (Inkasso) von Wertpapieren aller Art, vor allem Schecks, Wechseln, Zins- und Dividendenscheinen, ferner Geldsorten usw. beauftragt ist. Die Gutschrift des Gegenwertes auf dem Konto des einliefernden Kunden erfolgt i. d. R.
Was bedeutet CAD Zahlung?
C/D (auch CAD) - Cash against Documents (Zahlung gegen Dokumente) auch D/P - Documents against Payment: hierbei handelt es sich um eine Art Dokumenteninkasso. Die Ware wird nicht direkt zum Warenempfänger geliefert, sondern an das Lager der importierenden Spedition oder an ein Zolllager.
Was kostet ein Letter of Credit?
Für diese Prüfung und Weiterleitung des Akkreditivs berechnet Ihre Bank die Avisierungsprovision. Sie ist üblicherweise auf einen Maximalbetrag von EUR 250,00 bis EUR 400,00 begrenzt. Die Avisierungsprovision fällt bei jedem Akkreditiv an. Sie wird nur bei der ersten Dokumenteneinreichung in Abzug gebracht.
Was ist d p?
D/P ist eine internationale Zahlungsmethode und steht für „Documents against payment“. Bei D/P beauftragt der Befrachter seine Bank, den Kaufpreis bei Übergabe von festgelegten Dokumenten beim Käufer einzuziehen.
Was ist ein Akkreditiv leicht erklärt?
Akkreditiv: Verpflichtung einer Bank zur Zahlung. Im Rahmen eines Akkreditivs verpflichtet sich ein Kreditinstitut gemäß den Weisungen des Auftraggebers zu einer Zahlung, wenn entsprechende Dokumente vorliegen. Es kommt vor allem im Außenhandel und im E-Commerce zum Einsatz um Zahlungen abzusichern.
Was ist ein Akkreditiv und wozu wird es verwendet?
Ein Akkreditiv (englisch letter of credit, abgekürzt L/C) ist in der Außenhandelsfinanzierung (und seltener im Inland) ein Geschäftsbesorgungsvertrag mit dem abstrakten Schuldversprechen eines Kreditinstituts, nach Weisungen des Auftraggebers gegen Vorlage bestimmter Dokumente innerhalb eines bestimmten Zeitraumes ...
Welche Akkreditivarten gibt es?
- Nach der Art und Fälligkeit der Leistung. Zahlungsakkreditiv: ...
- Nach der Art der Verpflichtung: widerrufliches Akkreditiv (revocable letter of credit): Schuldversprechen mit auflösender Bedingung gemäß Art. ...
- Nach der Art der Bedingungen:
Was ist ein Unbestätigtes Akkreditiv?
Ist ein Akkreditiv unbestätigt, haftet die Bank des Importeurs – auch Akkreditivbank genannt – für die Zahlung des Kaufpreises. Sie gibt Ihnen also ein abstraktes Zahlungsversprechen.
Was bedeutet Letter of Credit?
Der Commercial Letter of Credit (CLC) ist eine Urkunde, mit der die ausstellende Bank den Begünstigten (Exporteur) ermächtigt, von Dokumenten begleitete Wechsel auf die Bank des Ausstellers (Importeur) zu ziehen und sich selbst jedem gutgläubigen Erwerber gegenüber zur Einlösung der Tratten verpflichtet.
Was ist ein standby letter of credit?
Standby Letters of Credit, die manchmal als Standby-Akkreditive bezeichnet werden, finden Anwendung als garantieähnliche Instrumente: In der reinen Form des Standby Letter of Credit wird die Zahlung der eröffnenden Bank (wie bei Bankgarantien) durch eine schriftliche Erklärung (written statement) des Begünstigten oder ...