Was ist das ziel des wphg?
Gefragt von: Arno Heinze | Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2021sternezahl: 4.8/5 (73 sternebewertungen)
Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Das WpHG dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen, die mit Wertpapieren handeln, sowie dem Schutz der Kunden.
Was ist das WpHG?
Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert den nationalen und internationalen Wertpapierhandel. Das Gesetz über den Wertpapierhandel wird in der juristischen Praxis als Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) bezeichnet.
Was steht im Wertpapierhandelsgesetz?
Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Es dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen, die Wertpapiere handeln, sowie Finanztermingeschäften, und auch dem Schutz des Kunden.
Was sind Finanzinstrumente im Sinne des WpHG?
Als Finanzinstrumente gelten nach § 1 Abs. 11 KWG Aktien, Vermögensanlagen (mit Ausnahme von Genossenschaftsanteilen), Schuldverschreibungen, Genussscheine, Investmentzertifikate, Geldmarktpapiere, Devisen und Rechnungseinheiten, Derivate, Emissionszertifikate und Kryptowerte.
Was ist ein WpHG Bogen?
Die Basis des Beratungsprotokolls stellt der sogenannte WPHG-Bogen (Wertpapierhandelsgesetz-Bogen) dar, der bereits vor 2010 im Rahmen von Wertpapieranlagegesprächen anzufertigen war. Dieses Formular dient dem Kreditinstitut dazu, sich einen Überblick über die finanziellen Verhältnisse des Anlegers zu verschaffen.
Was ist der WpHG Bogen? Wertpapierhandelsbogen einfach erklärt! | Finanzlexikon
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Was bedeutet Geeignetheitserklärung?
Die Geeignetheitserklärung (englisch suitability report) ist im Bankwesen eine dem Anleger im Rahmen einer Anlageberatung vom Anlageberater in Schriftform zur Verfügung gestellte Erklärung, in welcher die erbrachte Anlageberatung dargestellt und erläutert wird und klärt, wie die Beratung auf die Präferenzen, ...
Was versteht man unter Finanzinstrumente?
Ein Finanzinstrument ist ein gegenseitiger Vertrag, der bei einem Vertragspartner zu einem finanziellen Vermögenswert führt, während er für die andere Vertragspartei eine finanzielle Verbindlichkeit oder ein Eigenkapitalinstrument darstellt.
Was ist ein Fremdkapitalinstrument?
Das Spektrum wird ergänzt durch die sogenannten „strukturierten Instrumente“. Fremdkapitalinstrumente lassen sich nämlich in ihren einzelnen Komponenten (zum Beispiel Zins, Laufzeit und Währung) auch „maßschneidern“ und individuell auf die Bedürfnisse des Kreditnehmers abstimmen.
Was sind Wertpapiernebendienstleistungen?
Unter Wertpapiernebendienstleistungen im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) sind Geschäfte mit Finanzinstrumenten (z.B. Aktien, Geldmarktinstrumente, Derivate etc.)
Wann muss eine Geeignetheitserklärung erstellt werden?
Die Geeignetheitserklärung soll es Ihnen als Privatkunden ermöglichen, vor Vertragsschluss die Gründe der Anlageempfehlung zu verstehen, damit Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. ... Die Geeignetheitserklärung muss Ihnen ausgehändigt werden, bevor Sie das Finanzinstrument kaufen oder verkaufen.
Was steht im beratungsprotokoll?
Inhalt des Beratungsprotokolls
die Dauer des Beratungsgespräches, die für die Beratung maßgeblichen Informationen über die persönliche Situation des Kunden, ... die wesentlichen Anliegen des Kunden und deren Gewichtung, die im Gespräch erteilten Empfehlungen und die wesentlichen Gründe für diese Empfehlungen.
Welche Informationen hat ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen vor der Anlageberatung zu geben?
Ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen, das Anlageberatung oder Finanzportfolioverwaltung erbringt, muss von den Kunden alle Informationen einholen über Kenntnisse und Erfahrungen der Kunden in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen, über die Anlageziele der ...
Wann müssen Anlageberater ihren Kunden das Protokoll zur Anlageberatung aushändigen?
Der Berater muss das Protokoll unterschreiben und dem Kunden ein Exemplar aushändigen - vor dem Abschluss eines Geschäfts. Falls das nicht möglich ist - etwa bei telefonischer Anlageberatung - muss der Berater dem Kunden das Protokoll unverzüglich zusenden.
Sind Aktien Eigenkapitalinstrumente?
Betroffen hiervon sind einerseits Eigenkapitalinstrumente (IAS 32.9), also Aktien, GmbH-Anteile und ähnliche finanzielle Vermögenswerte, die Ansprüche am Eigenkapital (Nettovermögen) eines anderen Unternehmens gewähren.
Ist ein Darlehen ein Finanzinstrument?
Finanzinstrumente nach dem Kreditwesengesetz
Im Einzelnen sind dies: Kreditgeschäfte: Vergabe von Darlehen Akzeptkrediten. Pfandbriefgeschäft: Geschäfte nach dem Pfandbriefgesetz. Einlagengeschäft: Einlagen fremder Gelder und anderer unbedingt rückzuzahlende Gelder.
Welche Finanzprodukte gibt es?
Als Finanzprodukte kommen sämtliche Anlageformen bei Kreditinstituten, Versicherungen, Bausparkassen, Kreditkartenunternehmen, Kapitalanlagegesellschaften, Leasing- oder Factoringgesellschaften oder auch Schattenbanken in Frage.
Wie sieht eine Geeignetheitserklärung aus?
Der Berater muss in der Erklärung genau erläutern, weshalb er die empfohlene Anlageform als für den Kunden geeignet betrachtet. ... Vielmehr müssen die Fragen, weshalb die Anlage das Profil des Kunden trifft, und weshalb es seiner Risikobereitschaft entspricht, im Rahmen der Geeignetheitserklärung beantwortet werden.
Was bedeutet finanzielle Verlusttragfähigkeit?
Finanzielle Verhältnisse und die sogenannte Verlusttragfähigkeit: Hierbei ist entscheidend, welche prozentualen Verluste der Kunde bereit ist zu tragen beziehungsweise welche er tragen kann. Das gilt besonders im Hinblick auf Zahlungen, die den Investitionsbetrag übersteigen, z. B. Margin-Zahlungen oder Nachschüsse.