Wer fällt unter das wphg?
Gefragt von: Heinz Schön | Letzte Aktualisierung: 20. August 2021sternezahl: 4.9/5 (10 sternebewertungen)
Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Es dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen, die Wertpapiere handeln, sowie Finanztermingeschäften, und auch dem Schutz des Kunden.
Für wen gilt das WpHG?
WpHG): Grundsätzlich gilt: wer durch Erwerb, Veräußerung oder auf sonstige Weise 3, 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50 oder 75 Prozent der Stimmrechte eines Aktienemittenten mit der Bundesrepublik als Herkunftsstaat erreicht, überschreitet oder unterschreitet, hat der Gesellschaft wie auch dem BaFin dieses unverzüglich, ...
Was heißt WpHG?
Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert den nationalen und internationalen Wertpapierhandel. Das Gesetz über den Wertpapierhandel wird in der juristischen Praxis als Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) bezeichnet.
Wann muss das Wertpapierdienstleistungsunternehmen Informationen zur Verfügung stellen?
(4b) 1Ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen, das Anlageberatung erbringt, ist verpflichtet, Kunden vor Beginn der Beratung und vor Abschluss des Beratungsvertrages rechtzeitig und in verständlicher Form darüber zu informieren, ob die Anlageberatung als Honorar-Anlageberatung erbracht wird oder nicht.
Was ist der WpHG Bogen?
Die Basis des Beratungsprotokolls stellt der sogenannte WPHG-Bogen (Wertpapierhandelsgesetz-Bogen) dar, der bereits vor 2010 im Rahmen von Wertpapieranlagegesprächen anzufertigen war. Dieses Formular dient dem Kreditinstitut dazu, sich einen Überblick über die finanziellen Verhältnisse des Anlegers zu verschaffen.
Was ist der WpHG Bogen? Wertpapierhandelsbogen einfach erklärt! | Finanzlexikon
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Was ist eine Geeignetheitsprüfung?
In der Geeignetheitserklärung wird diese Prüfung für den Kunden schriftlich dargestellt. Die Erklärung ist damit die Verschriftlichung der Anlageempfehlung. ... Dazu sind alle Informationen, die für die Geeignetheitsprüfung erforderlich sind, in die Geeignetheitserklärung aufzunehmen.
Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden?
Vom Gesetzgeber gefordert muss das Beratungsprotokoll grundsätzlich Informationen über den Anlass der Beratung, die Dauer des Beratungsgesprächs, die persönliche Situation des Kunden, dessen Anlageinteressen sowie die Empfehlungen des Bankberaters und deren Gründe enthalten.
Welche Gesetze speziell für den Wertpapierhandel gelten?
Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Es dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen, die Wertpapiere handeln, sowie Finanztermingeschäften, und auch dem Schutz des Kunden.
Was ist ein professioneller Kunde?
Professionelle Kunden im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) sind Kunden, bei denen die Bank davon ausgehen kann, dass sie über ausrei- chende Erfahrungen, Kenntnisse und Sachverstand verfügen, um ihre Anlageentscheidungen selbstständig zu treffen und die damit verbundenen Risiken angemessen beurteilen zu können ...
Wann liegt eine Anlageberatung vor?
Die Empfehlung muss sich auf „bestimmte“ Finanzinstrumente beziehen. Dem- nach handelt es sich nur dann um eine Anlageberatung, wenn der Dienstleister ein Finanzinstrument konkret benennt. Es genügt, dass der Berater dem Kunden eine Reihe konkreter Anlagevorschläge unterbreitet, die Auswahl jedoch dem Kunden überlässt.
Was bedeutet AnsFuG?
Anlegerschutz- und Funktionsverbesserungsgesetz (AnsFuG)
Wann müssen Anlageberater ihren Kunden das Protokoll zur Anlageberatung aushändigen?
Der Berater muss das Protokoll unterschreiben und dem Kunden ein Exemplar aushändigen - vor dem Abschluss eines Geschäfts. Falls das nicht möglich ist - etwa bei telefonischer Anlageberatung - muss der Berater dem Kunden das Protokoll unverzüglich zusenden.
Welches Gesetz regelt was genau unter einem Finanzinstrument zu verstehen ist?
Ist der Begriff Finanzinstrument im Gesetz definiert? Der Begriff des Finanzinstruments ist im Gesetz, nämlich in § 1 Abs. 11 KWG, näher definiert.
Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?
Ins Protokoll gehören wichtige Informationen, die der Kunde dem Berater gibt, zum Beispiel über sein Vermögen, seine Schulden, sein Einkommen. Das Dokument muss außerdem die Informationen über die Finanzprodukte enthalten, die in der Beratung angesprochen werden. Die Wünsche des Kunden müssen in dem Papier auftauchen.
Wer darf Anlageempfehlungen geben?
1a KWG ist die „Abgabe von persönlichen Empfehlungen an Kunden oder deren Vertreter, die sich auf Geschäfte mit bestimmten Finanzinstrumenten beziehen, sofern die Empfehlung auf eine Prüfung der persönlichen Umstände des Anlegers gestützt oder als für ihn geeignet dargestellt wird und nicht ausschließlich über ...
Wann muss der Kunde den Rechenschaftsbericht erhalten?
Der Rechenschaftsbericht (auch "Jahresbericht") muss von der Investmentgesellschaft für jedes Sondervermögen für den Schluss eines jeden Geschäftsjahres erstellt und spätestens drei Monate (bzw. bei vier Monate bei luxemburgischen Fonds) nach Ablauf des Geschäftsjahres veröffentlicht werden.
Was ist ein Beratungsfreies Geschäft?
Was ist ein beratungsfreies Geschäft? Beim beratungsfreien Geschäft wird überprüft, ob Sie mit Ihren persönlichen Kenntnissen und Erfahrungen das Finanzinstrument und seine Risiken verstehen. Fällt die Überprüfung negativ aus, so müssen Sie gewarnt werden. Dies kann auch in standardisierter Form geschehen.
Was bedeutet finanzielle Verlusttragfähigkeit?
Finanzielle Verhältnisse und die sogenannte Verlusttragfähigkeit: Hierbei ist entscheidend, welche prozentualen Verluste der Kunde bereit ist zu tragen beziehungsweise welche er tragen kann. Das gilt besonders im Hinblick auf Zahlungen, die den Investitionsbetrag übersteigen, z. B. Margin-Zahlungen oder Nachschüsse.
Wer muss die Geeignetheitserklärung unterschreiben?
Rechtliche Grundlage der Geeignetheitserklärung
Dazu zählen Anleihen, Aktien, darauf aufbauende Fonds und Derivate. Die Geeignetheitserklärung muss nicht mehr unterschrieben werden, auch nicht sofort im Anschluss an das Gespräch ausgehändigt werden. Der Kunde muss sie aber vor Kaufabschluss erhalten.
Wie läuft eine Anlageberatung ab?
Der Berater bittet Sie um Informationen. Er informiert Sie über alle wesentlichen Umstände. Auf Basis der Kundeninformationen empfiehlt er Ihnen ein geeignetes Produkt. Er dokumentiert die Empfehlung.
Was ist Beratungsfreie Orderausführung?
Beratungsfreie Orderausführung bedeutet, dass kein Profi seine Finger im Spiel hatte. Der Kunde hat z. Bsp. in einer Börsenzeitung gelesen, dass die XY- Aktie sinnvoll zu kaufen wäre und hat diese ohne weitere Rücksprache in sein Online-Depot gekauft (alleinige Verantwortung, keinerlei Haftung für Bank oder Berater).
Was sind Finanzinstrumente nach WpHG?
Nach § 2 Abs. 4 WpHG zählen zu den Finanzinstrumenten Wertpapiere (Aktien, Schuldverschreibungen, Genussscheine, Investmentzertifikate), Geldmarktpapiere, Derivate, Emissionszertifikate und Vermögensanlagen.
Warum müssen Kreditinstitute beim Aktienkauf ein Beratungsprotokoll anfertigen?
Seit nunmehr sechs Jahren müssen Banken und Finanzdienstleister jede Anlageberatung mit einem Beratungsprotokoll dokumentieren und dieses dem Anleger aushändigen. Ziel ist es, die Anleger zu schützen und außerdem die Qualität der Anlageberatung zu steigern.
Wann muss ein Beratungsprotokoll erstellt werden?
Das Beratungsprotokoll muss von Bankberatern in Kreditinstituten während eines Beratungsgesprächs zur privaten Geldanlage erstellt werden. Dies gilt dann, wenn der Berater mindestens eine Empfehlung ausspricht, die sich auf Bankgeschäfte mit speziellen Anlageinstrumenten bezieht.