Wphg was ist das?
Gefragt von: Mirko Weiß | Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2021sternezahl: 4.1/5 (47 sternebewertungen)
Das Wertpapierhandelsgesetz reguliert in Deutschland den Wertpapierhandel. Es dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen, die Wertpapiere handeln, sowie Finanztermingeschäften, und auch dem Schutz des Kunden.
Was beinhaltet das WpHG?
1. Allgemein: Gesetz über den Wertpapierhandel i.d.F. vom 9.9.1998 (BGBl. I 2708) m. ... Das WpHG enthält nunmehr auch Bestimmungen für die Zulassung und Tätigkeit von Handelsplattformen (MTFs und systematische Internalisierer) und die außerbörsliche Ausführung von Wertpapiergeschäften.
Was ist der WpHG Bogen?
Die Basis des Beratungsprotokolls stellt der sogenannte WPHG-Bogen (Wertpapierhandelsgesetz-Bogen) dar, der bereits vor 2010 im Rahmen von Wertpapieranlagegesprächen anzufertigen war. Dieses Formular dient dem Kreditinstitut dazu, sich einen Überblick über die finanziellen Verhältnisse des Anlegers zu verschaffen.
Wann liegt eine Anlageberatung vor?
Die Empfehlung muss sich auf „bestimmte“ Finanzinstrumente beziehen. Dem- nach handelt es sich nur dann um eine Anlageberatung, wenn der Dienstleister ein Finanzinstrument konkret benennt. Es genügt, dass der Berater dem Kunden eine Reihe konkreter Anlagevorschläge unterbreitet, die Auswahl jedoch dem Kunden überlässt.
Was ist eine Geeignetheitsprüfung?
In der Geeignetheitserklärung wird diese Prüfung für den Kunden schriftlich dargestellt. Die Erklärung ist damit die Verschriftlichung der Anlageempfehlung. ... Dazu sind alle Informationen, die für die Geeignetheitsprüfung erforderlich sind, in die Geeignetheitserklärung aufzunehmen.
Was ist der WpHG Bogen? Wertpapierhandelsbogen einfach erklärt! | Finanzlexikon
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Was bedeutet finanzielle Verlusttragfähigkeit?
Finanzielle Verhältnisse und die sogenannte Verlusttragfähigkeit: Hierbei ist entscheidend, welche prozentualen Verluste der Kunde bereit ist zu tragen beziehungsweise welche er tragen kann. Das gilt besonders im Hinblick auf Zahlungen, die den Investitionsbetrag übersteigen, z. B. Margin-Zahlungen oder Nachschüsse.
Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden aushändigen?
Das Gesetz soll Privatkunden besser vor falscher Anlageberatung schützen. So müssen Anlageberater nun jedes Beratungsgespräch zu Wertpapieren mit einem Protokoll dokumentieren und ihren Kunden das Protokoll vor einem Geschäftsabschluss aushändigen.
Wer darf Anlageberatung machen?
Zur Anlageberatung dürfen nur sachkundige und zuverlässige Personen eingesetzt werden. Die Sachkunde kann gegenüber der BaFin durch unternehmensinterne und externe Aus- und Weiterbildungen belegt werden, solange sie den Ansprüchen der Wertpapierhandelsgesetz-Mitarbeiteranzeigeverordnung (WpHG-MaAnzV) genügen.
Welche besonderen Informationspflichten bestehen bei der Anlageberatung?
- Stellung der Bank als Anlageberaterin.
- Pflichtverletzung.
- Information über die Provision des Anlageberaters.
- Aufklärungspflichten bei Anlagen zur Altersversorgung.
- Risikobereitschaft und „sonstiges Anlageverhalten“
- Prüfpflichten hinsichtlich der wirtschaftlichen Tragfähigkeit.
Welche Informationen müssen den Kunden im Rahmen einer Anlageberatung unter anderem zur Verfügung gestellt werden?
Ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen, das Anlageberatung oder Finanzportfolioverwaltung erbringt, muss von den Kunden alle Informationen einholen über Kenntnisse und Erfahrungen der Kunden in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen, über die Anlageziele der ...
Was versteht man unter Insiderhandel?
Insiderhandel bedeutet im Finanzwesen die Verwendung von Insiderinformationen für Börsengeschäfte und ist ein Begriff des Finanzmarkts, speziell des Aktienmarkts.
Was bedeutet Marktmanipulation?
Stand:geändert am 21.02.2018 | Thema Marktmanipulation Marktmanipulation. Durch Marktmissbrauch wird die Integrität der Finanzmärkte verletzt und das Vertrauen der Öffentlichkeit in das Funktionieren der Märkte untergraben. Marktmanipulation ist eine Form des Marktmissbrauchs.
Was sind Finanzinstrumente im Sinne des WpHG?
Als Finanzinstrumente gelten nach § 1 Abs. 11 KWG Aktien, Vermögensanlagen (mit Ausnahme von Genossenschaftsanteilen), Schuldverschreibungen, Genussscheine, Investmentzertifikate, Geldmarktpapiere, Devisen und Rechnungseinheiten, Derivate, Emissionszertifikate und Kryptowerte.
Was braucht man um Finanzberater zu werden?
- Abgeschlossenes Studium.
- Alternativ: Abgeschlossene Ausbildung oder Weiterbildung in einem einschlägigen Bereich.
- Überdurchschnittlich hohe Auffassungsgabe.
- Überdurchschnittlich hohe Eigenmotivation.
- Hohe Selbstständigkeit.
- Überdurchschnittlich hohe Analysefähigkeit.
- Problemlösefähigkeit.
Was schreibt das Wertpapierhandelsgesetz vor?
Das WpHG verbietet Insidergeschäfte. ... Darüber hinaus verpflichtet das WpHG die Wertpapierdienstleistungsunternehmen zu einer anlage- und anlegergerechten Anlageberatung sowie zur Einholung und Dokumentation von Angaben des Kunden zu seinen Erfahrungen, Anlagezielen, Vermögensverhältnissen und seiner Risikobereitschaft.
Was ist eine Beratung und wann ist es keine?
Unter dem Begriff Beratung versteht man die Hilfestellung durch eine ausgebildete Person bei der Klärung von Sorgen und Gefühlen mit dem Ziel, dass der oder die Beratene Verantwortung übernehmen und die Schwierigkeiten selbst lösen kann.
Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?
Ins Protokoll gehören wichtige Informationen, die der Kunde dem Berater gibt, zum Beispiel über sein Vermögen, seine Schulden, sein Einkommen. Das Dokument muss außerdem die Informationen über die Finanzprodukte enthalten, die in der Beratung angesprochen werden. Die Wünsche des Kunden müssen in dem Papier auftauchen.
Wann muss Beratungsprotokoll ausgehändigt werden?
Dies muss zunächst nicht schriftlich geschehen, muss jedoch nach Vertragsschluss nachgeholt werden (§ 62 Abs. 2 VVG). Wichtig ist es, die Entscheidung des Kunden festzuhalten, vor allem, wenn diese von dem erteilten Rat abweicht.