Wphg wann ist es eine beratung?
Gefragt von: Frau Dr. Selma Scholz B.A. | Letzte Aktualisierung: 22. April 2021sternezahl: 4.3/5 (69 sternebewertungen)
10 WpHG eine Legaldefinition ab, wonach Anlageberatung die Abgabe von persönlichen Empfehlungen an Kunden darstellt, die sich auf Geschäfte mit bestimmten Finanzinstrumenten beziehen, sofern die Empfehlung auf eine Prüfung der persönlichen Umstände des Anlegers gestützt wird.
Wann liegt eine Anlageberatung vor?
Die Empfehlung muss sich auf „bestimmte“ Finanzinstrumente beziehen. Dem- nach handelt es sich nur dann um eine Anlageberatung, wenn der Dienstleister ein Finanzinstrument konkret benennt. Es genügt, dass der Berater dem Kunden eine Reihe konkreter Anlagevorschläge unterbreitet, die Auswahl jedoch dem Kunden überlässt.
Wann muss der Kunde den Rechenschaftsbericht erhalten?
Der Rechenschaftsbericht (auch "Jahresbericht") muss von der Investmentgesellschaft für jedes Sondervermögen für den Schluss eines jeden Geschäftsjahres erstellt und spätestens drei Monate (bzw. bei vier Monate bei luxemburgischen Fonds) nach Ablauf des Geschäftsjahres veröffentlicht werden.
Welche Kriterien begründen eine Anlageberatung?
Wichtig ist, dass der Anlageberater durch seine Fragen ein möglichst umfassendes Bild erhält. Daher sollten Sie gewissenhaft und ausführlich auf seine Fragen antworten und Ihren Berater auf Änderungen bzw. Aktualisierungen hinweisen. Nur durch Ihre Mitwirkung erhält Ihr Berater alle relevanten Informationen.
Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden aushändigen?
Das Gesetz soll Privatkunden besser vor falscher Anlageberatung schützen. So müssen Anlageberater nun jedes Beratungsgespräch zu Wertpapieren mit einem Protokoll dokumentieren und ihren Kunden das Protokoll vor einem Geschäftsabschluss aushändigen.
Verkauf statt Beratung - Finanzberater durchschauen
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Welche Informationen müssen den Kunden im Rahmen einer Anlageberatung unter anderem zur Verfügung gestellt werden?
Ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen, das Anlageberatung oder Finanzportfolioverwaltung erbringt, muss von den Kunden alle Informationen einholen über Kenntnisse und Erfahrungen der Kunden in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen, über die Anlageziele der ...
Welche Kundenangaben sind für ein Beratungsfreies Geschäft zu erfragen?
Zu den erforderlichen Kundeninformationen im Rahmen eines beratungsfreien Geschäftes zählen u.a. Unternehmensinformationen, Grundsätze zur Ausführung von Orderaufträgen und für den Umgang mit Interessenkonflikten, allgemeine Kundeninformation über Finanzinstrumente und Dienstleistungen sowie auch Informationen über die ...
Welche besonderen Informationspflichten bestehen bei der Anlageberatung?
- Stellung der Bank als Anlageberaterin.
- Pflichtverletzung.
- Information über die Provision des Anlageberaters.
- Aufklärungspflichten bei Anlagen zur Altersversorgung.
- Risikobereitschaft und „sonstiges Anlageverhalten“
- Prüfpflichten hinsichtlich der wirtschaftlichen Tragfähigkeit.
Wer darf Anlageberatung machen?
Zur Anlageberatung dürfen nur sachkundige und zuverlässige Personen eingesetzt werden. Die Sachkunde kann gegenüber der BaFin durch unternehmensinterne und externe Aus- und Weiterbildungen belegt werden, solange sie den Ansprüchen der Wertpapierhandelsgesetz-Mitarbeiteranzeigeverordnung (WpHG-MaAnzV) genügen.
Welche Angaben müssen Sie von einem professionellen Kunden im Rahmen einer Anlageberatung mindestens einholen?
Angaben über die Art der Dienstleistungen, Geschäfte und Finanzinstrumente, mit denen Sie vertraut sind sowie Art, Umfang und Häufigkeit der von Ihnen getätigten Geschäfte mit Finanzinstrumenten, Bildungsstand und Beruf oder frühere berufliche Tätigkeiten.
Wie erstelle ich einen Rechenschaftsbericht?
- Mitgliederentwicklung: Zu- und Abgang von Mitgliedern, Erläuterungen zu auffälligen Entwicklungen, Ausschlussverfahren.
- Durchgeführte Vereinsveranstaltungen.
- Teilnahme an Wettbewerben und Ergebnisse.
- Beziehungen zum Dachverband und zu anderen Vereinen.
Was ist ein Rechenschaftsbericht?
Rechenschaftsbericht ist ein regelmäßiger Bericht über einen festgelegten vergangenen Zeitraum (meist ein Kalender- oder Geschäftsjahr), den ein Wirtschaftssubjekt über seine Tätigkeit und insbesondere über bestimmte finanzielle und andere Vorgänge sowie die aktuelle Ertragslage gemäß rechtlicher Vorschriften ...
Welche Feststellung in Bezug auf die Prüfung eines Rechenschaftsberichts ist richtig?
Der Bundestagspräsident muss den vorgelegten Rechenschaftsbericht nach § 23a Abs. 1 S. 1 PartG auf formale und inhaltliche Richtigkeit prüfen. Kommt er zu dem Ergebnis, dass der Rechenschaftsbericht den Anforde- rungen des Parteiengesetzes entspricht, so stellt er dies förmlich fest.
Was ist ein Anlagegeschäft?
Marketing: Investitionsgütermarketing für komplexe Anlagen, die durch Verkettung einzelner Maschinen oder Aggregate zu einer integrierten Gesamtanlage entstehen (z.B. komplette Fertigungsstraßen). ... Gesamtanlagen können von einem einzelnen Unternehmen oder in Kooperationen angeboten werden.
Was sind Finanzinstrumente im Sinne des WpHG FÜR DIE EINE Geeignetheitserklärung in der Anlageberatung vorgeschrieben ist?
Die Geeignetheitserklärung (englisch suitability report) ist im Bankwesen eine dem Anleger im Rahmen einer Anlageberatung vom Anlageberater in Schriftform zur Verfügung gestellte Erklärung, in welcher die erbrachte Anlageberatung dargestellt und erläutert wird und klärt, wie die Beratung auf die Präferenzen, ...
Was macht ein wertpapierberater?
Neben der Beratung am Bankschalter können Sie Ihren Finanzberater auch am Telefon zu Aktien, Zertifikaten oder Fonds befragen. ... Möchten Sie jedoch zeitgleich mit der Beratung Wertpapiere ordern, müssen Sie dies dem Berater mitteilen. Er räumt Ihnen dann ein Rücktrittsrecht für die gekauften Wertpapiere ein.
Was schreibt das Wertpapierhandelsgesetz vor?
Das WpHG verbietet Insidergeschäfte. ... Darüber hinaus verpflichtet das WpHG die Wertpapierdienstleistungsunternehmen zu einer anlage- und anlegergerechten Anlageberatung sowie zur Einholung und Dokumentation von Angaben des Kunden zu seinen Erfahrungen, Anlagezielen, Vermögensverhältnissen und seiner Risikobereitschaft.
Welche Angabe muss die Meldung über Wertpapiergeschäfte an die Bafin enthalten?
Ein Beispiel: die Ad-hoc-Publizitätspflicht. Danach müssen Unternehmen Informationen, die sie unmittelbar betreffen, unverzüglich veröffentlichen, wenn diese Informationen den Kurs ihrer Finanzinstrumente erheblich beeinflussen können und noch nicht in der Öffentlichkeit bekannt sind (Insiderinformationen).
Was gilt für die Geeignetheitserklärung im Rahmen der Online Beratung?
Die Beratung muss auf Ihre persönlichen Verhältnisse abgestimmt sein: Es gilt der Grundsatz: „Die richtige Anlageform für den richtigen Kunden“. ... Bei jeder Empfehlung muss eine sogenannte Geeignetheitserklärung (= den Präferenzen und Bedürfnissen des Kunden entsprechend) erstellt werden.