Werden alle Überweisungen geprüft?

Gefragt von: Laura Heinz B.Sc.  |  Letzte Aktualisierung: 2. Februar 2026
sternezahl: 4.4/5 (59 sternebewertungen)

Ja, seit Oktober 2025 werden alle SEPA-Überweisungen (in Euro) automatisch auf eine Übereinstimmung von IBAN und Empfängername geprüft (Empfängerüberprüfung), was auch für neue Daueraufträge gilt, um Fehlbuchungen und Betrug zu verhindern; bei Abweichungen erhalten Sie eine Warnung, können die Zahlung aber selbst freigeben oder korrigieren. Diese Pflicht gilt für Privatkunden in Deutschland und wird bis 2027 EU-weit ausgeweitet, aber nicht bei allen Kontotypen (z. B. Sparkonten) durchführbar.

Welche Überweisungen werden kontrolliert?

Sie betrifft sukzessive alle Überweisungen und Echtzeitüberweisungen in Euro innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR). Vor Freigabe der Überweisung durch den Kunden wird künftig geprüft, ob der eingegebene Empfängername mit dem hinterlegten Namen des Kontoinhabers übereinstimmt.

Was wird bei Überweisungen geprüft?

Wenn Sie eine Überweisung bei der Sparkasse beauftragen, dann müssen Sie neben der IBAN (Kontonummer) und eventuell der BIC (internationale Bankleitzahl) auch den Namen der Empfängerin oder des Empfängers angeben. Ab dem 5. Oktober 2025 erfolgt eine Prüfung, ob die IBAN und der von Ihnen angegebene Name zusammenpassen.

Wie viel Geld kann man ohne Überprüfung überweisen?

Es gibt grundsätzlich keine Grenze, ab der Sie bei Überweisungen innerhalb von Deutschland das Finanzamt einbeziehen müssten. Allerdings werden Sie ab dem 01.01.2025 bei Überweisungen ab 50.000 € AWV meldepflichtig.

Welche Überweisungen müssen Banken melden?

Welche Zahlungen müssen Sie gemäß der AWV melden?

  • Überweisungen in Euro oder in Fremdwährungen.
  • Zahlungen mittels Lastschrift oder Scheck.
  • Kredit- und Debitkartenzahlungen.
  • Barzahlungen.

So viel Vermögen solltest du in jedem Alter haben! | NEUE Studie 2025

24 verwandte Fragen gefunden

Werden hohe Überweisungen geprüft?

ja, Banken sind dazu verpflichtet, verdächtige Kontobewegungen zu kontrollieren.

Wird eine hohe Geldüberweisung von der Bank dem Finanzamt gemeldet?

Auch ausländische Überweisungen dürfen Sie im Rahmen Ihres Verfügungsrahmens oder Guthabens in unbegrenzter Höhe tätigen. Ab einer Summe von 12.500 Euro muss die Zahlung jedoch an die Deutsche Bundesbank gemeldet werden. Grundlage hierfür ist die AWV-Meldepflicht. AWV steht dabei für Außenwirtschaftsverordnung.

Was passiert, wenn man 10.000 € überwiesen bekommt?

Geldwäsche auch durch Privatpersonen möglich

Auch bei der Bank-Bareinzahlung hoher Geldsummen über 10.000 Euro ist ein Verstoß gegen das Geldwäschegesetz möglich. Aus diesem Grund müssen Sie ein entsprechendes Formular ausfüllen, wenn Sie höhere Summen auf Ihr Konto einzahlen oder sich überweisen lassen.

Wann überprüft die Bank Überweisungen?

Bei papierbasierten Aufträgen erfolgt die Prüfung jedoch nur, wenn die Kundin oder der Kunde sie persönlich in der Filiale abgibt. Bereits bestehende Daueraufträge laufen ohne Empfängerüberprüfung weiter. Erst bei einer Änderung oder neuen Daueraufträgen ist eine Prüfung nötig.

Muss man bei einer Überweisung erneut die Sicherheitskontrolle durchlaufen?

Ein Anschlussflug bedeutet, dass Sie einen Zwischenstopp einlegen müssen, egal ob kurz oder lang, und umsteigen müssen, um Ihr endgültiges Reiseziel zu erreichen. Bei Inlandsflügen ist in der Regel keine erneute Sicherheitskontrolle erforderlich . Internationale Anschlussflüge hingegen erfordern eine Zollkontrolle und eine erneute Sicherheitskontrolle.

Werden Kontobewegungen überwacht?

Viele Steuerzahlende fragen sich, ob das Finanzamt tatsächlich die Zahlen und Bewegungen auf ihrem Konto einsehen können – und dürfen. Seit 2005 ist es dem Finanzamt rechtlich erlaubt, Ihre Kontodaten abzurufen.

Was passiert, wenn man nicht nachweisen kann, woher das Geld kommt?

Was geschieht, wenn man die Herkunft des Geldes nicht nachweisen kann? Wenn Sie die Mittelherkunft für Beträge über 10.000 Euro nicht nachweisen können, kann die Bank die Einzahlung ablehnen.

Wie kann ich jemandem 20.000 Euro überweisen?

Für größere Geldbeträge können Überweisungen eine Lösung sein. Beachten Sie, dass für Überweisungen in der Regel Gebühren anfallen. Um eine Überweisung zu tätigen, rufen Sie Ihre Bank oder ein Überweisungsunternehmen an oder besuchen Sie diese persönlich. Alternativ können Sie eine Online-Transaktion bei einem vertrauenswürdigen Anbieter durchführen.

Kann das Finanzamt meine Überweisungen sehen?

Die Antwort ist eindeutig: Ja, es hat die Möglichkeiten dazu. Seit 2005 ist es den Finanzbehörden erlaubt, einen Kontenabruf zu starten, wenn beispielsweise ein/e Steuerpflichtige/r keine ausreichenden Angaben über seine/ihre Einkommensverhältnisse geben kann oder will.

Was passiert bei hohen Überweisungen?

Wenn man zu viel überweist, muss man das Geld in der Regel zurückzahlen, da es sich um eine „ungerechtfertigte Bereicherung“ (§ 812 BGB) handelt; man sollte das Geld nicht ausgeben, sondern die Bank kontaktieren, da der Absender es zurückfordern wird, und bei Nicht-Meldung drohen rechtliche Konsequenzen, auch wenn es bei längerer Zeit oder bekannter Fehlbuchung Ausnahmen geben kann. 

Bei welcher Summe prüft das Finanzamt das Konto?

Wer mehr als 10.000 Euro in bar bei seiner Bank oder Sparkasse einzahlt, muss künftig erklären woher das Geld kommt. So will es die Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin.

Wie viel Geld darf man an Freunde überweisen?

Bei hohen Bargeldeinzahlungen und Überweisungen müssen Sie jedoch Regeln beachten, um nicht mit dem Gesetz in Konflikt zu kommen. So sind Bareinzahlungen ab 10.000 Euro nur mit einem Herkunftsnachweis des Geldes möglich. Auslandsüberweisungen ab 50.000 Euro sind der Deutschen Bundesbank zu melden.

Welche Überweisungen werden kontrolliert?

Sie betrifft sukzessive alle Überweisungen und Echtzeitüberweisungen in Euro innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR). Vor Freigabe der Überweisung durch den Kunden wird künftig geprüft, ob der eingegebene Empfängername mit dem hinterlegten Namen des Kontoinhabers übereinstimmt.