Hat ein Minijob steuerliche Nachteile?
Gefragt von: Antonia Wolter | Letzte Aktualisierung: 25. Januar 2026sternezahl: 4.7/5 (39 sternebewertungen)
Das ist einer der großen Vorteile: In der Regel ist ein Minijob steuerfrei. Dein Arbeitgeber kann eine Pauschalsteuer von 2% übernehmen, die neben der Lohnsteuer auch die Kirchensteuer (unabhängig von deiner Religionszugehörigkeit) abdeckt. Das wird bei fast allen Minijobs so gemacht.
Wie wirkt sich ein Minijob auf die Steuer aus?
Bei einem Minijob zahlen Sie keine Lohnsteuer, lediglich einen Eigenanteil zur Rentenversicherung (sofern keine Befreiung vorliegt). Sie erhalten damit Netto fast genauso viel wie Brutto und der Arbeitgeber kümmert sich um Steuern und Abgaben.
Welche Nachteile hat ein Minijob?
Wer einen Minijob ausübt, muss keine Beiträge an die Arbeitslosenversicherung abführen. Darin besteht ein grundlegender Nachteil des Minijobs: Minijobberinnen und Minijobber erwerben keinen Anspruch auf Arbeitslosengeld. Weitere Nachteiler ergeben sich bei den Sozialversicherungen und oft auch im Arbeitsrecht.
Ist ein 520 € Job steuerfrei?
Ein 520-Euro-Job (aktuell eher 556 € Grenze 2025) ist grundsätzlich steuerfrei, wenn er als Minijob angemeldet ist und Sie nur diesen Job haben oder alle Jobs zusammen die Grenze nicht übersteigen; Arbeitgeber zahlt pauschale Abgaben, Sie zahlen meist nur einen kleinen Anteil für die Rentenversicherung (wenn Sie nicht widersprechen), und der Lohn ist steuerfrei, solange Ihre Gesamteinkünfte nicht zu hoch sind. Bei Überschreitung der Grenze oder bei zwei Minijobs (z.B. 500€ + 500€) wird es steuer- und sozialversicherungspflichtig.
Wird ein Minijob vom Finanzamt gemeldet?
Minijobs sind steuerpflichtig
Minijobs werden entweder pauschal oder individuell versteuert. Die pauschale Steuer von 2 Prozent wird an die Minijob-Zentrale gezahlt. Die individualisierte Steuer geht direkt an das zuständige Finanzamt.
Steuerfalle Minijob und ein Steuertipp!
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Wie viel Geld darf man verdienen, ohne Steuern zu zahlen, bei einem Minijob?
Was ist ein Minijob mit Verdienstgrenze? Minijobber und Minijobberinnen mit einem Minijob mit Verdienstgrenze üben eine geringfügig entlohnte Beschäftigung aus. Wichtig ist: Sie dürfen durchschnittlich im Monat nicht mehr als 556 Euro verdienen. Auf ein Jahr gerechnet sind das bis zu 6.672 Euro.
Wird ein Minijob in Deutschland auch steuerlich berücksichtigt?
Ab dem 1. Januar 2026 dürfen Arbeitnehmer mit einem Minijob-Vertrag in Deutschland maximal 603 Euro pro Monat steuerfrei verdienen. Die Erhöhung des steuerfreien Höchstbetrags für Minijobs ist auf die Anhebung des Mindestlohns in Deutschland zurückzuführen .
Muss ich einen Minijob in meiner Steuererklärung angeben?
📌 Wichtig: Wurde dein Minijob pauschal besteuert, musst du diesen nicht in deiner Steuererklärung angeben. Du kannst dafür aber auch keine Werbungskosten absetzen. 💡 Wenn du keine Lohnsteuerbescheinigung für deinen Minijob erhalten hast, wurde dein Lohn pauschal besteuert.
Wie viel darf ich dazuverdienen, ohne Steuern zu zahlen?
Da dieser seit Januar 2025 bei 12,82 Euro pro Stunde liegt, wurde auch die monatliche Minijob-Grenze entsprechend angepasst – auf 556 Euro pro Monat. Ziel dieser Regelung ist, dass Minijobber*innen weiterhin rund 43 Stunden im Monat arbeiten können, ohne steuer- und sozialabgabenpflichtig zu werden.
Wann lohnt sich die Rentenversicherung bei einem Minijob nicht?
Die Rentenversicherung im Minijob lohnt sich nicht, wenn Sie dringend Geld sparen müssen (z.B. in der Gründungsphase) und keine Hauptbeschäftigung haben, aber es lohnt sich fast immer, wenn Sie zusätzlich einen sozialversicherungspflichtigen Job haben (dann können Sie sich befreien lassen, um keine Abzüge zu haben) oder wenn Sie überhaupt keine andere Absicherung haben, da der Minijob auch Rentenansprüche und Zugang zu Reha-Leistungen bringt und die Befreiung Nachteile hat, betont die Deutsche Rentenversicherung und jobrecht.de. Für Beamte, die über ein eigenes System abgesichert sind, lohnt sich die Befreiung meistens, während für andere die Zahlung auch kleine Rentenerhöhungen bringt.
Was bringt ein Jahr Minijob für die Rente?
Die Beschäftigungszeit aus einem versicherungspflichtigen Minijob wird sowohl bei der Wartezeit für Altersrenten, wie auch bei den Erwerbsminderungsrenten mit angerechnet. Bei einem Monatsverdienst von 556 Euro steigt die monatliche Rente nach einem Jahr im Minijob derzeit um etwa 5 Euro.
Was spricht gegen einen Minijob?
Nachteile eines Minijobs sind vor allem die unzureichende soziale Absicherung (kein Anspruch auf Arbeitslosengeld, geringe Rentenansprüche), die Gefahr der Altersarmut, begrenzte Verdienstaussichten und mangelnde Karriereperspektiven, die oft zur sogenannten "Minijobfalle" führen, insbesondere für Frauen, da die Integration in sozialversicherungspflichtige Jobs erschwert wird.
Wie wird Krankheit bei einem Minijob bezahlt?
Bei Krankheit zahlt der Arbeitgeber Minijobbern bis zu sechs Wochen lang den Lohn weiter, den sie ohne die Krankheit verdient hätten, basierend auf dem Durchschnitt der letzten vier Wochen. Diese Lohnfortzahlung wird vom Arbeitgeber über das U1-Verfahren bei der Knappschaft-Bahn-See (Arbeitgeberversicherung) erstattet (ca. 80 % der Aufwendungen). Minijobber erhalten danach kein Krankengeld von der Krankenkasse, da sie nicht in die Krankenversicherung einzahlen, es sei denn, sie haben einen versicherungspflichtigen Hauptjob.
Wie wirkt sich ein Minijob auf die Steuerklasse aus?
Für den zweiten Job bekommen Sie automatisch Steuerklasse VI (6), wenn Sie dort mehr als 556 Euro im Monat verdienen. Verdienen Sie nicht mehr als 556 Euro sind Sie ein/e Minijobber/in und müssen bei der Pauschalbesteuerung gar keine Steuern bezahlen – Sie brauchen also auch keine Steuerklasse für den Minijob.
Wie viel Abzüge gibt es bei einem 520 € Job?
Bei einem 520-Euro-Minijob gibt es für dich als Arbeitnehmer kaum Abzüge; meist zahlt der Arbeitgeber die Abgaben, nur in der Rentenversicherung kannst du einen kleinen Anteil (3,6 %) zahlen, um dich zu befreien, oder du stimmst der Pauschalsteuer von 2 % zu, die der Arbeitgeber auf dich umlegen kann, sonst bleibt dein Verdienst "Brutto für Netto". Die Hauptabgaben trägt der Arbeitgeber (u.a. Pauschalbeiträge zur Kranken- und Rentenversicherung).
Wie hoch ist der Mindestverdienst ohne Steuern?
Dies ist der Betrag, den Sie pro Steuerjahr verdienen dürfen, bevor Sie Einkommensteuer zahlen müssen. Für das Steuerjahr 2025/26 beträgt der persönliche Freibetrag 12.570 £. Verdienen Sie weniger, müssen Sie in der Regel keine Einkommensteuer zahlen.
Wie viel Geld darf man verdienen, um steuerfrei zu bleiben?
Diese Teile nennt man "Freibeträge". Ein wichtiger Freibetrag ist zum Beispiel der sogenannte "Grundfreibetrag", der schon im Tarif eingearbeitet ist. Dieser liegt im Jahr 2021 bei 9.744 Euro, das bedeutet: bei einem Einkommen bis zu 9.744 Euro beträgt die Steuer 0 Euro.
Ist ein Minijob neben einem Hauptjob steuerfrei?
Ja, ein Minijob (aktuell bis 556 € monatlich 2025) neben einem Hauptjob ist steuerfrei, da Arbeitgeber die Pauschsteuer abführen und Sie keine Einkommensteuer zahlen müssen, solange Sie die Grenze einhalten und nicht in die Rentenversicherung einzahlen. Wichtig ist, dass Sie nur einen Minijob haben, da die Freigrenze sonst entfällt, und dass Sie beim Hauptjob in einer günstigeren Steuerklasse (I-IV) sind.
Wie hoch ist die Verdienstgrenze für Minijobs ab 2026?
Die Minijob-Verdienstgrenze steigt 2026 auf 603 Euro pro Monat, da sie an den neuen Mindestlohn von 13,90 Euro gekoppelt ist. Das bedeutet, Minijobber dürfen bis zu 603 € brutto verdienen, was ungefähr 10 Wochenstunden bei dem neuen Mindestlohn entspricht.
Kann ich zwei Minijobs haben?
Ja, Sie können zwei Minijobs haben, aber die Einkommen werden zusammengerechnet und dürfen die monatliche Grenze von 556 Euro (Stand 2025) nicht überschreiten, sonst werden die Jobs versicherungspflichtig. Wenn Sie eine sozialversicherungspflichtige Hauptbeschäftigung haben, ist ein Minijob zusätzlich erlaubt, aber jeder weitere Minijob wird mit dem Hauptjob verrechnet und sozialversicherungspflichtig. Bei mehreren Jobs beim selben Arbeitgeber werden diese immer als ein Job gewertet.
Wie kann ich mit einem Minijob Steuern sparen?
Bei einem Minijob im Haushalt kannst du 20 % der Kosten, maximal 510 Euro im Jahr, direkt von deiner Steuerlast abziehen. Bei sozialversicherungspflichtiger Beschäftigung im Haushalt sind es sogar 20 % von bis zu 20.000 Euro, also maximal 4.000 Euro Ermäßigung im Jahr.
Wird ein Minijob bei einer Steuererklärung nachversteuert?
Du darfst in deinem Minijob entweder 556 € pro Monat verdienen oder 70 Tage im Jahr arbeiten. Seit dem 1. Januar 2025 ist die 538 € Grenze für das Arbeitsentgelt auf 556 € angestiegen. Die meisten Minijobs werden pauschal mit 2 % versteuert und müssen daher in der Steuererklärung nicht mehr erfasst werden.
Wird ein Minijob bei der Steuererklärung berücksichtigt?
Jeder Arbeitnehmer, einschließlich Minijobber, hat Anspruch auf eine Werbungskostenpauschale von 1.230 Euro pro Jahr (Stand 2024). Das bedeutet, dass alle Ausgaben bis zu diesem Betrag automatisch berücksichtigt werden, ohne dass sie einzeln nachgewiesen werden müssen.
Wie wirkt sich ein Minijob steuerlich aus?
Pauschalsteuer für kurzfristige Minijobs
Auch der Verdienst aus einer kurzfristigen Beschäftigung kann pauschal versteuert werden – mit einer Pauschalsteuer von 25 Prozent. Dafür müssen folgende Bedingungen erfüllt sein: Die Beschäftigung ist nicht regelmäßig wiederkehrend, sondern nur gelegentlich.
Wer zahlt die Pauschalsteuer von 2 % bei einem Minijob?
Berechnung: Der Arbeitgeber führt pauschal 2 % des Bruttoarbeitsentgelts an die Minijob-Zentrale ab. Der Minijobber zahlt keine weiteren Steuern oder Sozialversicherungsbeiträge (mit Ausnahme der Krankenversicherung, wenn diese nicht vom Arbeitgeber übernommen wird).